非法集資的套路 檢察官用漫畫一次講清

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非法集資套路多
警惕“TA們”這么說(shuō)……
買“神藥”送高額分紅
天上突然“掉餡餅”？
看似有利可圖的“商機(jī)”背后
可能涉及非法吸收公眾存款
集資詐騙等刑事犯罪

那么我們又要如何識(shí)別非法集資呢
先來(lái)看看東西湖區(qū)檢察院創(chuàng)作的漫畫
《非法集資，謹(jǐn)防“粽”招！》
以通俗易懂的方式了解套路

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《非法集資套路多 謹(jǐn)慎防范勿中招》
用朗朗上口的口訣避開(kāi)套路



《非法集資，謹(jǐn)防“粽”招！》








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《非法集資套路多 謹(jǐn)慎防范勿中招》
一?
非法集資的定義
根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

二
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非法集資人的法律責(zé)任
非法集資在《刑法》中涉及的主要是第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。

《刑法》176條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情形的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。

《刑法》192條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

三
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非法集資常用套路
01
畫餅造勢(shì)吸引注意
首先，集資者會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目，以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)域鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把投資者的胃口“吊”起來(lái)，讓其產(chǎn)生“不容錯(cuò)過(guò)”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺(jué)。集資者一般會(huì)把“餅”畫大，盡可能吸引投資者眼球。
02
先給甜頭招引投資
為了讓你多投錢，不法分子在初期往往會(huì)如期足額給出“分紅”，讓你感受到這個(gè)投資是靠譜的和真實(shí)的，是能夠?qū)崒?shí)在在拿到錢的，實(shí)際上這些錢都是靠借新還舊，甚至就是你自己投資的錢，根本不可能持續(xù)。他的目的就是讓你加大投資，放長(zhǎng)線，釣大魚(yú)。
03
通過(guò)熟人打動(dòng)引誘
不法分子就是抓住老年人的抱團(tuán)意識(shí)和從眾心理，一些老年人看到認(rèn)識(shí)的熟人也投了，還賺了，往往忍不住也參與進(jìn)去，這就是中了他們的圈套，往往一個(gè)案件里的受害人都是存在某種關(guān)系，親戚、朋友、鄰居等，甚至有些不法分子通過(guò)“認(rèn)親”的形式與老人拉近關(guān)系，導(dǎo)致被騙。
04
虛假宣傳迷惑公眾
利用一切資源把聲勢(shì)做大。集資者通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識(shí)講座等；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意把活動(dòng)選在政府會(huì)議中心、禮堂進(jìn)行，其場(chǎng)面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。
05
混淆偷換投資概念
不法分子把在地方股交中心掛牌吹成上市，把在美國(guó)OTCBB市場(chǎng)掛牌混淆是在納斯達(dá)克上市；有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式欺騙群眾投資。

四
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識(shí)破口訣：四看三思等一夜 三查兩問(wèn)一增強(qiáng)
1
四看
一看融資合法性：看看企業(yè)除了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，是不是還取得了金融牌照，只有經(jīng)過(guò)國(guó)家金融管理部門批準(zhǔn)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)才有向社會(huì)公眾集資的資格。二看宣傳內(nèi)容：是不是暗示“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”。三看經(jīng)營(yíng)模式：查一查項(xiàng)目真實(shí)性、問(wèn)一問(wèn)資金投向等等。四看參與群體：是不是面向老年人居多。
02
三思
一思：自己是否真正了解這些產(chǎn)品和市場(chǎng)行情；二思：產(chǎn)品收益是否符合市場(chǎng)規(guī)律；三思：自己的經(jīng)濟(jì)能力是否具有抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
03
等一夜
遇到投資類宣傳推銷，特別是催促抓緊搶購(gòu)的情況，一定要提高警惕，深思熟慮，可以考慮拖延一晚再做決定，避免一時(shí)頭腦發(fā)熱，追悔莫及。

04
三查
一是通過(guò)政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法的上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國(guó)家規(guī)定的股權(quán)交易場(chǎng)所等，如果不具備，就涉嫌非法集資；二是通過(guò)查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過(guò)法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑；三是一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
05
兩問(wèn)
一是對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多問(wèn)懂行的朋友和專業(yè)人士，仔細(xì)考量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)；二是如果實(shí)在無(wú)法判斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕，盡量避免上當(dāng)受騙外，社會(huì)公眾可以向有關(guān)部門進(jìn)行問(wèn)詢，待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
06
一增強(qiáng)
增強(qiáng)理性投資意識(shí)，自覺(jué)抵制高息誘惑，不要相信“免費(fèi)的午餐”?？蓪?duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過(guò)高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。我國(guó)規(guī)定，超過(guò)國(guó)家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報(bào)是否過(guò)高的參考。一個(gè)企業(yè)正常的年利潤(rùn)一般不會(huì)超過(guò)20%，超高利投資回報(bào)分配不可能維持太久，“快速致富”“高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”極有可能是“請(qǐng)君入甕”的投資陷阱。


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檢察官提醒
Tip from Prosecutor
如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕！
1.以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；
2.以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；
3.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的;
4.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；
5.以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；
6.以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子；
7.在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?br /> 8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；
9.“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；
10.要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

2440期

來(lái)源：東西湖區(qū)院、江夏區(qū)院

南平稅務(wù)
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