看案例，懂套路，防范非法集資！

“低門檻、零風(fēng)險、高利息、日返息”
面對這么多的誘惑您是否動心過？
千萬警惕！
這些都是非法集資的“障眼法”！
今天
將帶大家一起了解
什么是非法集資？
如何“守住錢袋子，護(hù)好幸福家”

非法吸收
公眾存款案
案情簡介
2017年8月，被告人謝某友、謝某福在西雙版納州景洪市某小區(qū)、普洱市思茅區(qū)某商業(yè)城開設(shè)門店，打著購買“海博惠城”或“團(tuán)樂網(wǎng)”商品并注冊會員后可獲得返利現(xiàn)金的旗號，向社會不特定人群宣傳購買虛擬產(chǎn)品。在2017年8月至2018年4月期間，二人以該方式變相吸收羅某等34人資金共49萬余元。
2019年10月，被告人謝某友又在貴州省盤州市翰林街經(jīng)營保健品銷售的過程中，以投資、回購“廣東半球牌凈水器及陪護(hù)床”可每天獲取固定收益的方式向不特定人群宣傳并斂財。2019年10月至2020年1月期間，謝某友以該方式變相吸收劉某等13人資金共27萬余元。
最終，二人被抓捕歸案。被告人謝某友犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年零十個月，并處罰金2萬元；被告人謝某福犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金1萬元。


非法集資是什么？
非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資活動具有很大的社會危害性，違法犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，使得非法集資參與者很難收回資金，遭受經(jīng)濟損失，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。同時，非法集資嚴(yán)重干擾社會正常經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險。
常見套路：
1.會員返利。會員或加盟商尚需交一定金額的入門費或者變相上交入門費，取得會員資格，承諾顧客購買該公司產(chǎn)品后再直接推薦他人購買可獲得高額返利，依靠拓展下線獲得利益。
2.高利誘惑。利用群眾渴求高利益的愿望，通過許諾高于同期銀行存款三至五倍的高利率，誘惑缺乏理財知識的群眾投資。群眾投資后，以借新還舊方式兌現(xiàn)承諾，吸引更多群眾入股，直至資金鏈斷裂。
3.熟人傳播。通過親朋好友之間的口口相傳、互相宣傳推介吸引群眾投資，群眾受惑于熟人投資獲利的個案宣傳和對熟人的信任，陷入非法集資泥潭。
案件警示
普通民眾在進(jìn)行投資理財時，一定要三思而行：
1.要選擇正規(guī)金融機構(gòu)。對社會上各種投資理財機構(gòu)一定要分辨清是否具備從事金融活動的業(yè)務(wù)資質(zhì)，必要時向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門咨詢確認(rèn)。
2.要加強甄別，審慎操作。對于社會上琳瑯滿目的各類公司，審慎進(jìn)行業(yè)務(wù)活動?？雌溆袩o金融業(yè)務(wù)許可證，能夠提供金融業(yè)務(wù)許可證的，建議到金融管理部門網(wǎng)站查詢許可備案信息。
3.要合理衡量收益與風(fēng)險，堅信天上不會掉餡餅。非法集資往往以高回報誘惑群眾參與，但非法集資人往往將資金肆意揮霍或用來支付前期借款利息，一般缺乏盈利手段，難以覆蓋高額利息支持，極易出現(xiàn)資金鏈斷裂。

希望大家提高警惕
提醒周邊親朋好友

END
來源：云南政法
校對：段宛菱
審核：張藍(lán)心
終審：吳曙華