中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2020年第7號(hào) | 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2020年第7號(hào)

《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》已于2020年4月9日經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2020年第3次委務(wù)會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)予公布，自2020年7月1日起施行。

   主席  郭樹(shù)清

               2020年5月24日

  

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定

第一章  總 則

第一條  為規(guī)范中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可行為，明確行政許可程序，提高行政許可效率，保護(hù)申請(qǐng)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律及行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條  銀保監(jiān)會(huì)依照本規(guī)定的程序，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。銀保監(jiān)會(huì)可以依法授權(quán)派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可，銀保監(jiān)局在銀保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，可以依法授權(quán)銀保監(jiān)分局實(shí)施行政許可。授權(quán)實(shí)施的行政許可，行政許可決定以被授權(quán)機(jī)構(gòu)的名義作出。

銀保監(jiān)局在銀保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，依照本規(guī)定的程序?qū)嵤┬姓S可。銀保監(jiān)分局在銀保監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)局授權(quán)范圍內(nèi)，依照本規(guī)定的程序?qū)嵤┬姓S可。

第三條  銀保監(jiān)會(huì)實(shí)施行政許可應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正、非歧視、效率及便民的原則。法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)施行政許可應(yīng)當(dāng)遵循審慎監(jiān)管原則的，從其規(guī)定。

第四條  銀保監(jiān)會(huì)的行政許可事項(xiàng)包括銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止許可事項(xiàng)，業(yè)務(wù)許可事項(xiàng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他許可事項(xiàng)。

第五條  行政許可實(shí)施程序分為申請(qǐng)與受理、審查、決定與送達(dá)三個(gè)環(huán)節(jié)。

第六條  銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照以下操作流程實(shí)施行政許可：

（一）由銀保監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)局或銀保監(jiān)分局其中一個(gè)機(jī)關(guān)受理、審查并決定；

（二）由銀保監(jiān)分局受理并初步審查，報(bào)送銀保監(jiān)局審查并決定；

（三）由銀保監(jiān)局受理并初步審查，報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)審查并決定；

（四）由銀保監(jiān)會(huì)受理，與其他行政機(jī)關(guān)共同審查并決定；

（五）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第二章  申請(qǐng)與受理

第七條  申請(qǐng)人應(yīng)按照銀保監(jiān)會(huì)公布的行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求提交申請(qǐng)材料。

第八條  申請(qǐng)人向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料的方式為當(dāng)面遞交、郵寄或電子傳輸至銀保監(jiān)會(huì)辦公廳、銀保監(jiān)局辦公室或銀保監(jiān)分局辦公室。

申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)注明詳細(xì)、準(zhǔn)確的聯(lián)系方式和送達(dá)行政許可決定的郵寄地址。當(dāng)面遞交申請(qǐng)材料的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示授權(quán)委托書和合法身份證件。申請(qǐng)人為自然人的應(yīng)當(dāng)出示合法身份證件；申請(qǐng)人委托他人提交申請(qǐng)材料的，受托人還應(yīng)提交申請(qǐng)人的授權(quán)委托書及受托人的合法身份證件。

第九條  由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，申請(qǐng)人應(yīng)向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料，并提交受理申請(qǐng)書，簡(jiǎn)要說(shuō)明申請(qǐng)事項(xiàng)。

前款提交的申請(qǐng)材料的主送單位應(yīng)當(dāng)為決定機(jī)關(guān)。

第十條  申請(qǐng)事項(xiàng)依法不需要取得行政許可或者申請(qǐng)事項(xiàng)不屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)即時(shí)告知申請(qǐng)人不予受理，并出具不予受理通知書。申請(qǐng)事項(xiàng)不屬于本機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，還應(yīng)當(dāng)告知申請(qǐng)人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)。

第十一條  申請(qǐng)事項(xiàng)屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，受理機(jī)關(guān)對(duì)照行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)材料不齊全或不符合規(guī)定要求的，應(yīng)在收到申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)向申請(qǐng)人發(fā)出補(bǔ)正通知書，一次告知申請(qǐng)人應(yīng)補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容，并要求其在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。

申請(qǐng)材料齊全并符合規(guī)定要求的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)在收到完整申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請(qǐng)，并向申請(qǐng)人發(fā)出受理通知書。受理通知書應(yīng)注明接收材料日期及受理日期，接收材料日期以接收完整材料日期為準(zhǔn)。

第十二條  申請(qǐng)人有下列情形之一的，作出不予受理申請(qǐng)決定：

（一）在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)，申請(qǐng)人未能提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料的；

（二）在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)，申請(qǐng)人提交的補(bǔ)正申請(qǐng)材料仍不齊全或者不符合規(guī)定要求的；

（三）法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

決定不予受理申請(qǐng)的，受理機(jī)關(guān)出具不予受理通知書，并說(shuō)明不予受理的理由。不予受理申請(qǐng)決定，應(yīng)當(dāng)自補(bǔ)正期滿后5日內(nèi)，或接收全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)作出。

第十三條  在作出受理申請(qǐng)決定之前，申請(qǐng)人要求撤回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提交書面撤回申請(qǐng)。受理機(jī)關(guān)應(yīng)在登記后將申請(qǐng)材料退回申請(qǐng)人。

第十四條  受理通知書、不予受理通知書、補(bǔ)正通知書應(yīng)由受理機(jī)關(guān)加蓋本機(jī)關(guān)專用印章并注明日期，并由受理機(jī)關(guān)交予、郵寄或電子傳輸至申請(qǐng)人。

第三章  審 查

第十五條  由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，下級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)在受理之日起20日內(nèi)審查完畢并將審查意見(jiàn)及完整申請(qǐng)材料上報(bào)決定機(jī)關(guān)。

第十六條  由銀保監(jiān)會(huì)受理的申請(qǐng)事項(xiàng)，涉及銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管職責(zé)的，銀保監(jiān)會(huì)可以征求相關(guān)銀保監(jiān)局的意見(jiàn)。

由銀保監(jiān)局受理的申請(qǐng)事項(xiàng)，涉及銀保監(jiān)分局屬地監(jiān)管職責(zé)的，銀保監(jiān)局可以征求相關(guān)銀保監(jiān)分局的意見(jiàn)。

由銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局受理的申請(qǐng)事項(xiàng)，涉及同級(jí)或上級(jí)機(jī)關(guān)監(jiān)管職責(zé)的，銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局可以征求同級(jí)或上級(jí)機(jī)關(guān)的意見(jiàn)。

各級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向征求意見(jiàn)機(jī)關(guān)提出反饋意見(jiàn)。

第十七條  受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)對(duì)行政許可申請(qǐng)進(jìn)行審查時(shí)，發(fā)現(xiàn)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系他人重大利益的，應(yīng)當(dāng)告知該利害關(guān)系人。申請(qǐng)人、利害關(guān)系人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取申請(qǐng)人、利害關(guān)系人的意見(jiàn)。

第十八條  受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)在審查過(guò)程中，認(rèn)為需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料作出書面說(shuō)明解釋的，可以將問(wèn)題一次匯總成書面意見(jiàn)，并要求申請(qǐng)人作出書面說(shuō)明解釋。決定機(jī)關(guān)認(rèn)為必要的，經(jīng)其相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以第二次要求申請(qǐng)人作出書面說(shuō)明解釋。

書面說(shuō)明解釋可以通過(guò)當(dāng)面遞交、郵寄或電子傳輸方式提交；經(jīng)受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)同意，也可以采取傳真、電子郵件等方式提交。

申請(qǐng)人應(yīng)在書面意見(jiàn)發(fā)出之日起2個(gè)月內(nèi)提交書面說(shuō)明解釋。未能按時(shí)提交書面說(shuō)明解釋的，視為申請(qǐng)人自動(dòng)放棄書面說(shuō)明解釋。

第十九條  受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)認(rèn)為需要由申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料當(dāng)面作出說(shuō)明解釋的，可以在辦公場(chǎng)所與申請(qǐng)人進(jìn)行會(huì)談。參加會(huì)談的工作人員不得少于2人。受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)做好會(huì)談?dòng)涗洠⒔?jīng)申請(qǐng)人簽字確認(rèn)。

第二十條  受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)在審查過(guò)程中，根據(jù)情況需要，可以直接或委托下級(jí)機(jī)關(guān)對(duì)申請(qǐng)材料的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查。進(jìn)行實(shí)地核查的工作人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件。實(shí)地核查應(yīng)當(dāng)做好筆錄，收集相關(guān)證明材料。

第二十一條  受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)在審查過(guò)程中對(duì)有關(guān)信訪、舉報(bào)材料認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，應(yīng)及時(shí)核查并形成書面核查意見(jiàn)。

第二十二條  決定機(jī)關(guān)在審查過(guò)程中，對(duì)于疑難、復(fù)雜或者專業(yè)技術(shù)性較強(qiáng)的申請(qǐng)事項(xiàng)，可以直接或委托下級(jí)機(jī)關(guān)或要求申請(qǐng)人組織專家評(píng)審，并形成經(jīng)專家簽署的書面評(píng)審意見(jiàn)。

第二十三條  行政許可直接涉及申請(qǐng)人與他人之間重大利益關(guān)系的，決定機(jī)關(guān)在作出行政許可決定前，應(yīng)當(dāng)告知申請(qǐng)人、利害關(guān)系人享有要求聽(tīng)證的權(quán)利；申請(qǐng)人、利害關(guān)系人在被告知聽(tīng)證權(quán)利之日起5日內(nèi)提出聽(tīng)證申請(qǐng)的，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在20日內(nèi)組織聽(tīng)證。

第二十四條  在受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)審查過(guò)程中，有下列情形之一的，可以作出中止審查的決定，并通知申請(qǐng)人：

（一）申請(qǐng)人或相應(yīng)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系人因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)調(diào)查，或者被司法機(jī)關(guān)偵查，尚未結(jié)案，對(duì)相應(yīng)行政許可事項(xiàng)影響重大；

（二）申請(qǐng)人被銀保監(jiān)會(huì)依法采取責(zé)令停業(yè)整頓、接管等監(jiān)管措施，尚未解除；

（三）對(duì)有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，需要進(jìn)一步明確具體含義，請(qǐng)求有關(guān)機(jī)關(guān)作出解釋；

（四）申請(qǐng)人主動(dòng)要求中止審查，理由正當(dāng)。

法律、行政法規(guī)、規(guī)章對(duì)前款情形另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十五條  因本規(guī)定第二十四條第一款第（一）（二）（三）項(xiàng)規(guī)定情形中止審查的，該情形消失后，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)恢復(fù)審查，并通知申請(qǐng)人。

申請(qǐng)人主動(dòng)要求中止審查的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提交書面申請(qǐng)。同意中止審查的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)出具中止審查通知。申請(qǐng)人申請(qǐng)恢復(fù)審查的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提交書面申請(qǐng)。同意恢復(fù)審查的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)出具恢復(fù)審查通知。

第二十六條  以下時(shí)間不計(jì)算在審查期限內(nèi)：

（一）需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料中存在的問(wèn)題作出書面說(shuō)明解釋的，自書面意見(jiàn)發(fā)出之日起到收到申請(qǐng)人提交書面說(shuō)明解釋的時(shí)間；

（二）需要對(duì)有關(guān)信訪、舉報(bào)材料進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間；

（三）需要專家評(píng)審的，自組織專家評(píng)審之日起到書面評(píng)審意見(jiàn)形成的時(shí)間；

（四）需要組織聽(tīng)證的，自申請(qǐng)人、利害關(guān)系人提出聽(tīng)證申請(qǐng)之日起到聽(tīng)證結(jié)束的時(shí)間；

（五）中止審查的，自中止審查決定作出之日起到恢復(fù)審查通知出具的時(shí)間；

（六）法律規(guī)定不計(jì)算在審查期限內(nèi)的檢驗(yàn)、檢測(cè)等其他時(shí)間。

前款扣除的時(shí)間，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)告知申請(qǐng)人。第（二）（三）項(xiàng)所扣除的時(shí)間不得超過(guò)合理和必要的期限。

第四章  決定與送達(dá)

第二十七條  在受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)審查過(guò)程中，因申請(qǐng)人死亡、喪失行為能力或依法終止，致使行政許可申請(qǐng)不符合法定條件或行政許可決定沒(méi)有必要的，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)終止審查。

第二十八條  在受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)審查過(guò)程中，申請(qǐng)人主動(dòng)要求撤回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)關(guān)提交終止審查的書面申請(qǐng)，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)終止審查。

第二十九條  由一個(gè)機(jī)關(guān)受理并決定的行政許可，決定機(jī)關(guān)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)審查，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后10日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)書面決定。

由下級(jí)機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的行政許可，決定機(jī)關(guān)自收到下級(jí)機(jī)關(guān)的初步審查意見(jiàn)及申請(qǐng)人完整申請(qǐng)材料后，在規(guī)定期限內(nèi)審查，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定，并在作出決定后10日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)書面決定，同時(shí)抄送下級(jí)機(jī)關(guān)。

作出中止審查或終止審查決定的，應(yīng)于決定作出后10日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)書面決定。

第三十條  由銀保監(jiān)會(huì)受理，與其他行政機(jī)關(guān)共同審查并決定的行政許可，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查后，將申請(qǐng)材料移送有關(guān)行政機(jī)關(guān)審查，并根據(jù)審查意見(jiàn)在規(guī)定的期限內(nèi)，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

第三十一條  對(duì)于不符合條件的行政許可事項(xiàng)，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)作出不予行政許可決定。決定機(jī)關(guān)作出不予行政許可決定的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由，并告知申請(qǐng)人依法享有在法定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第三十二條  有下列情形之一的，決定機(jī)關(guān)或者其上級(jí)機(jī)關(guān)，根據(jù)利害關(guān)系人的請(qǐng)求或者依據(jù)職權(quán)，可以撤銷行政許可：

（一）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守作出準(zhǔn)予行政許可決定的；

（二）超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予行政許可決定的；

（三）違反法定程序作出準(zhǔn)予行政許可決定的；

（四）對(duì)不具備申請(qǐng)資格或者不符合法定條件的申請(qǐng)人準(zhǔn)予行政許可的；

（五）依法可以撤銷行政許可的其他情形。

申請(qǐng)人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得行政許可的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷。

依照前兩款規(guī)定撤銷行政許可，可能對(duì)公共利益造成重大損害的，不予撤銷。

依照本條第一款規(guī)定撤銷行政許可，申請(qǐng)人的合法權(quán)益受到損害的，應(yīng)當(dāng)依法給予賠償。依照本條第二款規(guī)定撤銷行政許可的，申請(qǐng)人基于行政許可取得的利益不受保護(hù)。

第三十三條  行政許可決定文件由決定機(jī)關(guān)以掛號(hào)郵件或特快專遞送達(dá)申請(qǐng)人，也可電子傳輸至申請(qǐng)人。采取郵寄方式送達(dá)的，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向郵政部門索取申請(qǐng)人簽收的回執(zhí)。

行政許可決定文件也可應(yīng)申請(qǐng)人要求由其領(lǐng)取，領(lǐng)取人應(yīng)出示授權(quán)委托書、合法身份證件并簽收。

申請(qǐng)人在接到領(lǐng)取通知5日內(nèi)不領(lǐng)取行政許可文件且受理機(jī)關(guān)無(wú)法通過(guò)郵寄等方式送達(dá)的，可以通過(guò)銀保監(jiān)會(huì)外網(wǎng)網(wǎng)站或公開(kāi)發(fā)行報(bào)刊公告送達(dá)。自公告之日起，經(jīng)過(guò)60個(gè)自然日，即視為送達(dá)。

第三十四條  決定機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)金融許可證、保險(xiǎn)許可證的，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人到發(fā)證機(jī)關(guān)領(lǐng)取、換領(lǐng)金融許可證、保險(xiǎn)許可證。

發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作出后10日內(nèi)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證、保險(xiǎn)許可證。

第五章  公 示

第三十五條  銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將行政許可的事項(xiàng)、依據(jù)、條件、程序、期限以及需要申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料目錄和格式要求等進(jìn)行公示，方便申請(qǐng)人查閱。

第三十六條  銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取下列一種或多種方式進(jìn)行公示：

（一）在銀保監(jiān)會(huì)外網(wǎng)網(wǎng)站上公布；

（二）在公開(kāi)發(fā)行報(bào)刊上公布；

（三）印制行政許可手冊(cè)，并放置在辦公場(chǎng)所供查閱；

（四）在辦公場(chǎng)所張貼；

（五）其他有效便捷的公示方式。

第三十七條  除涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私外，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政許可決定應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀保監(jiān)會(huì)外網(wǎng)網(wǎng)站或者公告等方式公布。

第六章  附 則

第三十八條  除特別說(shuō)明外，本規(guī)定中的“日”均為工作日。

第三十九條  本規(guī)定由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十條  本規(guī)定自2020年7月1日起施行?！吨袊?guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》（銀監(jiān)會(huì)令2006年第1號(hào)）和《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施辦法》（保監(jiān)會(huì)令2014年第2號(hào)）同時(shí)廢止。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《行政許可實(shí)施程序規(guī)定》答記者問(wèn)

原文鏈接：http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/ ... d=908121&itemId=915

銀保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)《行政許可實(shí)施程序規(guī)定》（銀保監(jiān)會(huì)令〔2020〕7號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《程序規(guī)定》），有關(guān)部門負(fù)責(zé)人回答了記者提問(wèn)。

一、發(fā)布《程序規(guī)定》的背景是什么？

現(xiàn)行許可程序類規(guī)章《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》（銀監(jiān)會(huì)令2006年第1號(hào)）和《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施辦法》（保監(jiān)會(huì)令2014年第2號(hào)）存在程序標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一問(wèn)題。為規(guī)范并統(tǒng)一銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)行政許可實(shí)施行為，適應(yīng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管形勢(shì)要求，推進(jìn)行政許可標(biāo)準(zhǔn)化和科學(xué)化，銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《程序規(guī)定》。

二、《程序規(guī)定》對(duì)行政許可實(shí)施程序作出了哪些新規(guī)定？

首先，增加了中止審查和恢復(fù)審查程序。存在“申請(qǐng)人或相應(yīng)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系人因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)調(diào)查，或者被司法機(jī)關(guān)偵查，尚未結(jié)案，對(duì)相應(yīng)行政許可事項(xiàng)影響重大”等幾種情形時(shí)，受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)可以中止審查，并在符合條件時(shí)恢復(fù)審查。其次，明確了申請(qǐng)人、利害關(guān)系人申請(qǐng)聽(tīng)證的權(quán)利和程序，進(jìn)一步保證行政許可程序的完整性和對(duì)申請(qǐng)人、利害關(guān)系人權(quán)利保障的全面性。此外，申請(qǐng)人向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)材料、相關(guān)文書送達(dá)申請(qǐng)人、申請(qǐng)人提交書面說(shuō)明解釋等程序的文件傳輸方式中，均增加了“電子傳輸”這一方式，以深化“放管服”改革，推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”開(kāi)展，提升銀保監(jiān)會(huì)行政審批的規(guī)范化、便利化水平。

三、《程序規(guī)定》增加中止審查、恢復(fù)審查程序的主要考慮是什么？

銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)部分行政許可事項(xiàng)情形復(fù)雜，涉及主體眾多，影響重大。在《程序規(guī)定》中明確中止審查程序后，在申請(qǐng)人及相應(yīng)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系人涉嫌違法違規(guī)、尚未定性的情況下，審查程序可以暫緩，以避免相應(yīng)不利狀態(tài)對(duì)審查結(jié)果造成影響，保障相關(guān)人員正當(dāng)權(quán)益；在有關(guān)規(guī)則存在進(jìn)一步解釋必要的情況下，尤其是在法律呈現(xiàn)滯后性的案例中，也可為法律解釋和研究預(yù)留時(shí)間，確保許可決定作出的科學(xué)性、審慎性。此外，有必要對(duì)恢復(fù)審查程序作出規(guī)定，以確保中止審查的情形消失后，申請(qǐng)人正當(dāng)權(quán)益得到及時(shí)、有效的保障。

四、《程序規(guī)定》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)的情況如何？

《程序規(guī)定》公開(kāi)征求意見(jiàn)期間，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、專家學(xué)者等從法律依據(jù)、條款理解、實(shí)踐做法、文字表述等方面提出了很好的意見(jiàn)和建議，我們對(duì)這些意見(jiàn)和建議都進(jìn)行了認(rèn)真研究。其中大部分意見(jiàn)均認(rèn)為許可實(shí)施程序的統(tǒng)一完善具有積極意義，對(duì)申請(qǐng)人權(quán)益的保障更加到位，建議盡快發(fā)布實(shí)施。此外，我們根據(jù)公眾意見(jiàn)，對(duì)《程序規(guī)定》部分條款表述進(jìn)行了修改。