緊急預(yù)警：冒充老板QQ詐騙又來了，溫州一女財務(wù)被騙98萬

1 假客戶

  小林是公司的出納，5月12日下午，接到了一個自稱永生醫(yī)藥的電話，對方說他們公司有一筆合同保證金要轉(zhuǎn)到他們公司賬戶，讓小林提供開票資料。

  于是小林就加了對方的QQ，把開票資料發(fā)給了對方。

2 假領(lǐng)導(dǎo)
  不久，對方把一個昵稱為李青（化名）的QQ拉到了群里，小林一看誤以為是“公司總經(jīng)理”。李青單獨找小林聊天，問她永生那邊的款項有沒打過來，說自己在開會，叫她跟進一下這個事，并給了她對方告訴羅總的號碼叫她代為聯(lián)系。

3 假憑證
  小林撥通了羅總的電話，詢問對方定金打款的進度，對方說他已經(jīng)在弄了，過三四分鐘就打款，并叫小林跟李總匯報一下，把他和李總談好的合同發(fā)他一份。

  接著小林就把這個事跟李總匯報了。過了幾分鐘，李總發(fā)來了一張轉(zhuǎn)賬憑證，總的付款金額98.6萬元，并稱對方把款打到了他的私人賬戶，剛收到了對方的郵件，讓他聯(lián)系羅總，是否可以簽合同了。

4 謊稱合同出問題，要求退回款項
  于是小林又電話聯(lián)系了羅總，問是否可以簽合同了，對方說他看了合同，第三項有一條有改動，合同暫時簽不了，這筆錢他們公司必須要退給他，等下次合同簽訂之后再打款。

  小林把這個事和李總說了，對方說他現(xiàn)在在開會，叫她把這筆錢先從公司賬戶上退回去，晚點再把錢補回去。

  因為是“老板”指示，小林就照做了，打完錢后把轉(zhuǎn)賬記錄發(fā)給了對方

  直到第二天上午，會計被李總叫到辦公室詢問98.6萬元這筆錢的去處，小林才意識到被騙。
  
5 這類詐騙源于財務(wù)制度不規(guī)范
  這類詐騙中招，的確不能簡單的歸結(jié)于防騙意識薄弱。對于領(lǐng)導(dǎo)，每個人都會敬畏三分，下達的命令更是要服從，且案例中的小林同時和“客戶”與“老板”交談。
  
有完整的參與感，心理防線被降得很低。
  
一般來說，這類騙局始于公司人事名單泄露。
  
這類騙局，主要是抓住了小企業(yè)財務(wù)制度不規(guī)范。
  
事后，我們詢問小林，你們公司財務(wù)部分的轉(zhuǎn)賬操作流程，轉(zhuǎn)賬錢是否需要上級部分核實。小李說需要，她轉(zhuǎn)賬錢需要會計拿著審批單去找李總簽字，她昨天在轉(zhuǎn)賬前也和會計說了，會計看了她和李總的聊天記錄，就以為這是李總的意思，所以就同意了。
  
漏洞防范最好的方法，就是各企業(yè)財務(wù)人員要和老板共同制定合理安全的財務(wù)管理制度，確保轉(zhuǎn)賬匯款前有履行核實程序。
  
盡量以紙質(zhì)簽字為主，電話、口頭等方式為輔，沒有手續(xù)一定不能付款。
  
不僅是財務(wù)人員，凡是遇到QQ、微信上要求轉(zhuǎn)賬的，請務(wù)必電話聯(lián)系，再三確認！

溫州稅務(wù)
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