緊急預(yù)警：冒充老板QQ詐騙又來(lái)了，溫州一女財(cái)務(wù)被騙98萬(wàn)

1 假客戶

  小林是公司的出納，5月12日下午，接到了一個(gè)自稱永生醫(yī)藥的電話，對(duì)方說(shuō)他們公司有一筆合同保證金要轉(zhuǎn)到他們公司賬戶，讓小林提供開(kāi)票資料。

  于是小林就加了對(duì)方的QQ，把開(kāi)票資料發(fā)給了對(duì)方。

2 假領(lǐng)導(dǎo)
  不久，對(duì)方把一個(gè)昵稱為李青（化名）的QQ拉到了群里，小林一看誤以為是“公司總經(jīng)理”。李青單獨(dú)找小林聊天，問(wèn)她永生那邊的款項(xiàng)有沒(méi)打過(guò)來(lái)，說(shuō)自己在開(kāi)會(huì)，叫她跟進(jìn)一下這個(gè)事，并給了她對(duì)方告訴羅總的號(hào)碼叫她代為聯(lián)系。

3 假憑證
  小林撥通了羅總的電話，詢問(wèn)對(duì)方定金打款的進(jìn)度，對(duì)方說(shuō)他已經(jīng)在弄了，過(guò)三四分鐘就打款，并叫小林跟李總匯報(bào)一下，把他和李總談好的合同發(fā)他一份。

  接著小林就把這個(gè)事跟李總匯報(bào)了。過(guò)了幾分鐘，李總發(fā)來(lái)了一張轉(zhuǎn)賬憑證，總的付款金額98.6萬(wàn)元，并稱對(duì)方把款打到了他的私人賬戶，剛收到了對(duì)方的郵件，讓他聯(lián)系羅總，是否可以簽合同了。

4 謊稱合同出問(wèn)題，要求退回款項(xiàng)
  于是小林又電話聯(lián)系了羅總，問(wèn)是否可以簽合同了，對(duì)方說(shuō)他看了合同，第三項(xiàng)有一條有改動(dòng)，合同暫時(shí)簽不了，這筆錢(qián)他們公司必須要退給他，等下次合同簽訂之后再打款。

  小林把這個(gè)事和李總說(shuō)了，對(duì)方說(shuō)他現(xiàn)在在開(kāi)會(huì)，叫她把這筆錢(qián)先從公司賬戶上退回去，晚點(diǎn)再把錢(qián)補(bǔ)回去。

  因?yàn)槭恰袄习濉敝甘?，小林就照做了，打完錢(qián)后把轉(zhuǎn)賬記錄發(fā)給了對(duì)方

  直到第二天上午，會(huì)計(jì)被李總叫到辦公室詢問(wèn)98.6萬(wàn)元這筆錢(qián)的去處，小林才意識(shí)到被騙。
  
5 這類詐騙源于財(cái)務(wù)制度不規(guī)范
  這類詐騙中招，的確不能簡(jiǎn)單的歸結(jié)于防騙意識(shí)薄弱。對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)，每個(gè)人都會(huì)敬畏三分，下達(dá)的命令更是要服從，且案例中的小林同時(shí)和“客戶”與“老板”交談。
  
有完整的參與感，心理防線被降得很低。
  
一般來(lái)說(shuō)，這類騙局始于公司人事名單泄露。
  
這類騙局，主要是抓住了小企業(yè)財(cái)務(wù)制度不規(guī)范。
  
事后，我們?cè)儐?wèn)小林，你們公司財(cái)務(wù)部分的轉(zhuǎn)賬操作流程，轉(zhuǎn)賬錢(qián)是否需要上級(jí)部分核實(shí)。小李說(shuō)需要，她轉(zhuǎn)賬錢(qián)需要會(huì)計(jì)拿著審批單去找李總簽字，她昨天在轉(zhuǎn)賬前也和會(huì)計(jì)說(shuō)了，會(huì)計(jì)看了她和李總的聊天記錄，就以為這是李總的意思，所以就同意了。
  
漏洞防范最好的方法，就是各企業(yè)財(cái)務(wù)人員要和老板共同制定合理安全的財(cái)務(wù)管理制度，確保轉(zhuǎn)賬匯款前有履行核實(shí)程序。
  
盡量以紙質(zhì)簽字為主，電話、口頭等方式為輔，沒(méi)有手續(xù)一定不能付款。
  
不僅是財(cái)務(wù)人員，凡是遇到QQ、微信上要求轉(zhuǎn)賬的，請(qǐng)務(wù)必電話聯(lián)系，再三確認(rèn)！

溫州稅務(wù)
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