3月23-24日北京 | 家族信托/保險(xiǎn)金信托/家庭信托的疑難應(yīng)對(duì)、傳承設(shè)計(jì)、架構(gòu)規(guī)劃、設(shè)立合同、合規(guī)風(fēng)控、客戶營銷、機(jī)構(gòu)合作

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01
課程背景
近年來基于個(gè)人或家庭財(cái)產(chǎn)保護(hù)、財(cái)富傳承、財(cái)富管理和公益慈善的需求持續(xù)升溫，并且監(jiān)管對(duì)國內(nèi)信托公司“新三分類指引”后鼓勵(lì)發(fā)展財(cái)富管理服務(wù)信托（包含家族信托/家庭信托/保險(xiǎn)金信托/特殊需要信托/遺囑信托）和公益慈善信托的背景下，產(chǎn)品設(shè)立規(guī)模、服務(wù)客戶數(shù)量、參與機(jī)構(gòu)數(shù)量激增。
市場(chǎng)上，越來越多的銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、聯(lián)合家辦、律師、私募基金等積極開展家族信托和家庭信托業(yè)務(wù)，比如：①招商銀行和建設(shè)銀行家族信托管理規(guī)模已經(jīng)突破一千億。②保險(xiǎn)金信托市場(chǎng)規(guī)模突破千億元，僅2023年1至4月份新增規(guī)模400億元，涉及39家信托公司、9000余個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品，單筆受托規(guī)模最大的保險(xiǎn)金信托5.4億元。③中信證券、中金公司、招商證券、興業(yè)證券等多家證券公司推出家族（家庭）信托業(yè)務(wù)，并在股票型家族信托、家族信托后端資金投資管理等特色優(yōu)勢(shì)方面發(fā)力。④聯(lián)合家辦紛紛設(shè)立，并通過運(yùn)用國內(nèi)家族信托，來實(shí)現(xiàn)家族長期穩(wěn)定的財(cái)務(wù)計(jì)劃和目標(biāo)。⑤從事婚姻家事、企業(yè)顧問的律師也越來越多的運(yùn)用家族（家庭）信托方案，實(shí)現(xiàn)企業(yè)主及其家庭的風(fēng)險(xiǎn)隔離和財(cái)富保障目標(biāo)。⑥私募股權(quán)基金和私募證券基金，在LP投資人財(cái)富規(guī)劃，以及被投企業(yè)股東在未來上市規(guī)劃中，都越來越多的加入家族（家庭）信托方案，為滿足客戶財(cái)富管理需求提供提早規(guī)劃。
不僅如此，越來越多的企業(yè)主、擬上市公司和已上市公司股東、家庭復(fù)雜的高凈值人士、基于特殊需求的高凈值人士，也紛紛具有主動(dòng)意識(shí)的了解和運(yùn)用家族（家庭）信托工具，或設(shè)立家族辦公室。
然而，國內(nèi)業(yè)務(wù)快速擴(kuò)容和起步發(fā)展階段，也涌現(xiàn)了不少家族信托的客戶糾紛案例、機(jī)構(gòu)合作糾紛案例，具有個(gè)性定制特點(diǎn)帶來了商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、合法合規(guī)和合同細(xì)節(jié)等諸多盲點(diǎn)，還對(duì)業(yè)務(wù)管理、機(jī)構(gòu)合作管理、公司管理帶來了挑戰(zhàn)，加之發(fā)展多年的國外家族信托也有很多新的變化和公眾糾紛案例需要引以為鑒。
在此背景下，啟金智庫 將于 2024年3月23-24日（周六/日）在 北京 舉辦 《家族信托/保險(xiǎn)金信托/家庭信托的疑難應(yīng)對(duì)、傳承設(shè)計(jì)、架構(gòu)規(guī)劃、設(shè)立合同、合規(guī)風(fēng)控、客戶營銷、機(jī)構(gòu)合作實(shí)務(wù)和案例專題培訓(xùn)》，本期四位主講嘉賓，擁有十幾年一線實(shí)操優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，提煉其上百次項(xiàng)目拓展經(jīng)驗(yàn)，以展業(yè)見客情景模擬演練，以客戶需求和機(jī)構(gòu)管理“雙視角”關(guān)心的疑難問題及解答為主線，并結(jié)合親身經(jīng)歷案例和市場(chǎng)典型案例進(jìn)行分析，洞悉業(yè)務(wù)運(yùn)作中的各類細(xì)節(jié)和機(jī)遇挑戰(zhàn)，助您建立展業(yè)必要的知識(shí)體系、實(shí)戰(zhàn)技能和有效人脈，誠邀您的參加！
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02
參會(huì)對(duì)象
■ 信托公司家族信托事業(yè)部、財(cái)富管理中心以及相關(guān)涉及銷售/管理/法律/合規(guī)/風(fēng)控等前中后臺(tái)相關(guān)崗位的從業(yè)人士；
■ 銀行、保險(xiǎn)、證券、私募基金、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、聯(lián)合家族辦公室、第三方財(cái)富管理公司等，開展家族/家庭信托或財(cái)富管理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)主管、高管、銷售經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等從業(yè)人員；
■ 獨(dú)立家族辦公室、具有家族/家庭財(cái)富管理與傳承需求的家族成員、參與或擬參與到家族財(cái)富管理的重要家族成員（例如企業(yè)家、擬上市公司和已上市公司股東、家庭復(fù)雜的高凈值人士、基于特殊需求的高凈值人士等）；
■ 從事家族財(cái)富管理/傳承慈善/婚姻家事業(yè)務(wù)的律師、財(cái)務(wù)/稅務(wù)師、基金會(huì)及其他行業(yè)精英。


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03
課程提綱·第一講
家族信托法規(guī)體系、典型案例及若干疑難實(shí)務(wù)問題
（時(shí)間：3月23日上午09:00-12:00 ）
·主講嘉賓：王老師，某信托公司家族信托事業(yè)部片區(qū)負(fù)責(zé)人。具有16年法律實(shí)務(wù)從業(yè)經(jīng)歷，14年金融實(shí)務(wù)從業(yè)經(jīng)歷。嫻熟家族信托、家庭信托、保險(xiǎn)金信托等財(cái)富管理服務(wù)信托業(yè)務(wù)，操作落地各類項(xiàng)目近百單，發(fā)表專業(yè)研究文章60余篇，兼具豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與較高的理論研究水平。
一、家族信托政策背景及法規(guī)體系
（一）共同富裕下分類施策的治理策略
（二）家族信托的法律機(jī)理及法規(guī)支持體系
二、家族信托發(fā)展現(xiàn)狀、典型案例及注意事項(xiàng)
（一）家族信托正在向兩個(gè)方向轉(zhuǎn)型升級(jí)
（二）家族信托業(yè)務(wù)定位：收費(fèi)or免費(fèi)
（三）股權(quán)家族信托典型案例及注意事項(xiàng)
（四）股票家族信托典型案例及注意事項(xiàng)
（五）債權(quán)家族信托典型案例及注意事項(xiàng)
三、家族信托疑難實(shí)務(wù)問題及應(yīng)對(duì)
（一）家族信托發(fā)揮債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離作用的前提及實(shí)操做法
（二）委托人的配偶面臨的風(fēng)險(xiǎn)及保障措施
（三）如何核查委托資產(chǎn)來源及審查程度
（四）如何確定受益人及信托利益分配方案
（五）家族信托投資范圍及如何確保家族信托財(cái)產(chǎn)安全
（六）非委托人能否進(jìn)行財(cái)產(chǎn)追加及具體要求
四、答疑與交流


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03
課程提綱·第二講
保險(xiǎn)金信托模式詳解與實(shí)操全流程解析
（時(shí)間：3月23日下午13:30-16:30 ）
·主講嘉賓：余老師，某信托公司家族辦公室部門總經(jīng)理，清華大學(xué)法學(xué)院研究生畢業(yè)，獲得法律職業(yè)資格證書，擁有逾十年的法律服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，曾任民生信托家族辦公室負(fù)責(zé)人，國浩律師事務(wù)所律師。
一、保險(xiǎn)金信托的理論基礎(chǔ)
（一）保險(xiǎn)金信托的行業(yè)現(xiàn)狀
（二）保險(xiǎn)金信托的基礎(chǔ)概念
（三）保險(xiǎn)金信托結(jié)構(gòu)分析及案例
（四）保險(xiǎn)金信托的功能優(yōu)勢(shì)與應(yīng)用場(chǎng)景
（五）保險(xiǎn)金信托與家族信托聯(lián)系區(qū)別
二、保險(xiǎn)金信托設(shè)立及運(yùn)營管理
（一）保險(xiǎn)金信托設(shè)立之受托人選擇
（二）保險(xiǎn)金信托設(shè)立之方案設(shè)計(jì)
（三）保險(xiǎn)金信托設(shè)立之業(yè)務(wù)流程
（四）保險(xiǎn)金信托運(yùn)營管理概述
（五）保險(xiǎn)金信托之設(shè)立運(yùn)營之常見疑問解析
三、如何營銷保險(xiǎn)金信托
（一）保險(xiǎn)金信托營銷準(zhǔn)備
（二）保險(xiǎn)金信托營銷實(shí)施要點(diǎn)
（三）保險(xiǎn)金信托營銷策略分析
四、保險(xiǎn)金信托之理論分析及發(fā)展展望
（一）保險(xiǎn)金信托之理論支撐及爭(zhēng)議
（二）保險(xiǎn)金信托之風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
（三）保險(xiǎn)金信托之發(fā)展展望
五、答疑與交流


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03
參會(huì)人士破冰 互動(dòng)交流研討
（時(shí)間：3月23日下午16:30-17:30 ）
強(qiáng)化彼此認(rèn)知、問題答疑解惑、實(shí)現(xiàn)合作共贏
環(huán)節(jié)一：參會(huì)嘉賓自我介紹（可展示PPT）
環(huán)節(jié)二：實(shí)操問題交流研討（提前發(fā)會(huì)務(wù)組）
環(huán)節(jié)三：潛在合作機(jī)會(huì)發(fā)掘



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03
課程提綱·第三講
家族信托的創(chuàng)新案例與合規(guī)風(fēng)控
（時(shí)間：3月24日上午09:00-12:00 ）
· 主講嘉賓：柏老師，京都律師事務(wù)所家族信托法律事務(wù)中心秘書長，管理學(xué)博士、法學(xué)博士后。金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)《金融從業(yè)規(guī)范財(cái)富管理》執(zhí)筆專家，香港恒生大學(xué)華人家族傳承研究中心顧問。是少有的通曉多國信托法，并具有落地境內(nèi)外家族信托實(shí)操經(jīng)驗(yàn)的中國律師。近年來，為多家金融機(jī)構(gòu)提供包括家族信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)與優(yōu)化、家族信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)、家族信托合同設(shè)計(jì)與修改、保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)等專業(yè)服務(wù)，為多位超高凈值客戶、他們的家族還有其家族企業(yè)提供包括家族財(cái)富保全和傳承、離岸家族信托設(shè)計(jì)、家族企業(yè)架構(gòu)設(shè)計(jì)、家族企業(yè)稅務(wù)籌劃、家族成員身份安排等專業(yè)服務(wù)。
一、信托三分類新規(guī)與家族信托
二、家族信托創(chuàng)新案例
（一）以注入資產(chǎn)類型為區(qū)分
1. 非上市公司股權(quán)家族信托
2. 上市公司股份家族信托
3. 不動(dòng)產(chǎn)家族信托
（二）以投資管理運(yùn)用方式為區(qū)分
1. 債權(quán)投資
2. 權(quán)益投資
三、家族信托風(fēng)險(xiǎn)案例及啟示
1. 某國有行私銀部與某信托公司涉訴案
2. 某信托公司敗訴案
3. 家族信托風(fēng)險(xiǎn)案例啟示
四、答疑與交流


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03
課程提綱·第四講
家族/家庭信托的客戶營銷、盡職調(diào)查、落地運(yùn)營、機(jī)構(gòu)合作實(shí)務(wù)和案例析
（時(shí)間：3月24日下午13:30-16:30 ）
· 主講嘉賓：董老師，某信托公司家族辦公室營銷負(fù)責(zé)人，參與2家信托公司家族信托事業(yè)部籌建，擁有近10年家族信托業(yè)務(wù)實(shí)操經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。擅長挖掘超高凈值客戶需求，經(jīng)常與超高凈值客戶談判、溝通，曾落地規(guī)模超30億元家族信托；復(fù)雜案例操作經(jīng)驗(yàn)豐富，尤其擅長涉外稅務(wù)居民身份、上市公司股權(quán)、藝術(shù)品家族信托等家族信托；長期從事財(cái)富傳承、財(cái)富管理相關(guān)工作，對(duì)家族信托、家庭信托市場(chǎng)有較為深刻的認(rèn)識(shí)。
一、國內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析
（一）市場(chǎng)概況
（二）各家信托公司的家族信托概況
（三）參與主體與角色定位
1、商業(yè)銀行在家族信托業(yè)務(wù)中的角色定位
2、證券公司在家族信托業(yè)務(wù)中的角色定位
3、保險(xiǎn)公司在家族信托業(yè)務(wù)中的角色定位
4、家族辦公室/保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司/私募基金在家族信托業(yè)務(wù)中的角色定位
二、境內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)展業(yè)環(huán)境與困境
（一）境內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)的法律基礎(chǔ)
（二）境內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)的稅務(wù)環(huán)境
（三）境內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)其他展業(yè)環(huán)境
（四）境內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)展業(yè)困境與突破
三、境內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)盡職調(diào)查
（一）境內(nèi)家族信托盡職調(diào)查主要內(nèi)容
（二）信托財(cái)產(chǎn)來源盡職調(diào)查的現(xiàn)狀、困境與突破
（三）稅務(wù)居民身份識(shí)別漏洞與規(guī)避
（四）其他注意事項(xiàng)
四、境內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)的客戶營銷、業(yè)務(wù)落地、運(yùn)營管理實(shí)操
（一）客戶營銷實(shí)務(wù)
1、客戶想要什么
2、客戶認(rèn)知不同該怎么辦
3、搞定誰比較重要
（二）業(yè)務(wù)落地實(shí)務(wù)
1、標(biāo)準(zhǔn)化家族信托VS定制化家族信托
2、幾類典型家族信托案例分析
3、上市公司股權(quán)家族信托與衍生業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)
4、保險(xiǎn)金信托實(shí)操現(xiàn)狀、問題
（三）業(yè)務(wù)運(yùn)營管理實(shí)務(wù)
1、監(jiān)管登記、關(guān)聯(lián)交易、投資交易中實(shí)務(wù)要求
2、家族信托要不要估值？——保單、股權(quán)估值
3、受托人報(bào)告什么內(nèi)容？
4、家族信托底層產(chǎn)品虧損，信托公司負(fù)責(zé)么？
5、客戶隱私保護(hù)如何做？
五、境內(nèi)家庭信托實(shí)務(wù)概述
（一）家庭信托市場(chǎng)概況
（二）家庭信托業(yè)務(wù)特點(diǎn)
（三）如何選擇受托人？
六、答疑與交流




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04
參會(huì)須知
主辦單位：產(chǎn)融公會(huì) & 啟金智庫
鏈接金融與產(chǎn)業(yè)……
秉承“ 啟明財(cái)智、產(chǎn)金融合、學(xué)研為用 ”的宗旨，面向金融、企業(yè)、法律、財(cái)稅的相關(guān)專業(yè)人士，在投資銀行、資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、企業(yè)（項(xiàng)目）財(cái)稅、公司（基金）治理、金融科技等領(lǐng)域，提供培訓(xùn)、論壇、沙龍、咨詢服務(wù)的智庫型企業(yè)。
培訓(xùn)時(shí)間： 2024年3月23-24日(周六/日）
3月23日【09:00-12:00，13:30-17:30】
3月24日【09:00-12:00，13:30-16:30】
培訓(xùn)地點(diǎn)：北京市（報(bào)名后具體通知）
會(huì)議費(fèi)用：
①標(biāo)準(zhǔn)價(jià)：4800元/人。
②產(chǎn)融公會(huì)：可使用免費(fèi)名額。【產(chǎn)融公會(huì)】介紹
（※含參會(huì)費(fèi)/資料費(fèi)/稅費(fèi)/，往返路費(fèi)/住宿/餐飲等均需自理）
報(bào)名方式：
15001156573（電話微信同號(hào)）
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啟金部分學(xué)員機(jī)構(gòu)


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