中國人民銀行令〔2021〕第2號 金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定

中國人民銀行令〔2021〕第2號

《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定》已經(jīng)2021年3月11日中國人民銀行2021年第2次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2021年5月1日起施行。

　　行　長：易綱
　　2021年3月31日

　　金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定

第一章  總則
　　第一條  為了加強對金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職管理，規(guī)范金融控股公司運作，防范經(jīng)營風險，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于實施金融控股公司準入管理的決定》（國發(fā)〔2020〕12號）、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號發(fā)布）及有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。
　　第二條  對金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職管理，適用本規(guī)定。
　　本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對金融控股公司經(jīng)營管理、風險控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，包括：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事會秘書、風險管理負責人、合規(guī)負責人、財務(wù)負責人、審計負責人、同職級的其他高級管理人員，以及實際履行上述職務(wù)職責的人員。
　　第三條  中國人民銀行負責對金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職進行備案和監(jiān)督管理。
　　中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)（以下簡稱中國人民銀行分支機構(gòu)）依照本規(guī)定開展相關(guān)工作。
　　第四條  金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當符合法律、行政法規(guī)的相關(guān)規(guī)定以及中國人民銀行規(guī)定的任職條件。
　　金融控股公司不得任用不符合任職條件的人員擔任董事、監(jiān)事、高級管理人員，不得授權(quán)不符合任職條件的人員實際行使董事、監(jiān)事、高級管理人員的相關(guān)職權(quán)。
　　第五條  金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，遵守金融控股公司章程，遵循誠信原則，切實履行職責，不得利用職務(wù)之便牟取非法利益。
第二章  任職條件
　　第六條  擔任金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的，應(yīng)當具備下列條件：
　　（一）具有完全民事行為能力；
　?。ǘ┚哂辛己玫氖胤ê弦?guī)記錄；
　?。ㄈ┚哂辛己玫钠沸?、聲譽；
　　（四）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
　　（五）從事金融工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟工作等與其履行職責相適應(yīng)的工作8年以上，并具有良好的從業(yè)記錄；
　　（六）具有與職務(wù)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗和能力。
　　第七條  擔任金融控股公司董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者實際履行上述職務(wù)職責的人員，應(yīng)當從事金融工作8年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。
　　金融控股公司董事長、監(jiān)事會主席、總經(jīng)理或者實際履行上述職務(wù)職責的人員，原則上在同一家金融控股公司任同一職務(wù)時間累計不得超過10年。
　　第八條  金融控股公司高級管理人員還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：
　?。ㄒ唬谓鹑诳毓晒镜冉鹑跈C構(gòu)部門負責人同等及以上職務(wù)不少于2年，其中擔任總經(jīng)理或者實際履行其職務(wù)職責的人員，該任職經(jīng)歷應(yīng)當不少于5年；
　　（二）擔任金融管理部門相當管理職務(wù)不少于2年，其中擔任總經(jīng)理或者實際履行其職務(wù)職責的人員，該任職經(jīng)歷應(yīng)當不少于5年；
　?。ㄈ┢渌C明其具有該職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的任職經(jīng)歷。
　　第九條  擔任金融控股公司財務(wù)負責人的，還應(yīng)當取得高級會計師以上職稱或者注冊會計師資格，并從事財務(wù)、會計或者審計相關(guān)工作2年以上。沒有取得高級會計師以上職稱或者注冊會計師資格的，應(yīng)當從事財務(wù)、會計或者審計相關(guān)工作10年以上。
　　擔任金融控股公司風險管理負責人的，還應(yīng)當從事風險管理相關(guān)工作2年以上。
　　擔任金融控股公司合規(guī)負責人的，還應(yīng)當從事法律合規(guī)相關(guān)工作2年以上。
　　擔任金融控股公司審計負責人的，還應(yīng)當從事財務(wù)、會計或者審計相關(guān)工作2年以上。
　　第十條  金融控股公司所實質(zhì)控制金融機構(gòu)中包含商業(yè)銀行（不含村鎮(zhèn)銀行）的，其董事、高級管理人員中應(yīng)當分別至少有1人在商業(yè)銀行（不含村鎮(zhèn)銀行）擔任部門負責人同等及以上職務(wù)不少于3年，或者在相應(yīng)金融管理部門擔任相當管理職務(wù)不少于3年。
　　金融控股公司所實質(zhì)控制金融機構(gòu)中包含證券公司的，其董事、高級管理人員中應(yīng)當分別至少有1人在證券公司擔任部門負責人同等及以上職務(wù)不少于3年，或者在相應(yīng)金融管理部門擔任相當管理職務(wù)不少于3年。
　　金融控股公司所實質(zhì)控制金融機構(gòu)中包含保險公司的，其董事、高級管理人員中應(yīng)當分別至少有1人在保險公司擔任部門負責人同等及以上職務(wù)不少于3年，或者在相應(yīng)金融管理部門擔任相當管理職務(wù)不少于3年。
　　第十一條  有下列情形之一的，不得擔任金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員：
　?。ㄒ唬┮蚍赣形：野踩?、恐怖主義、貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)、黑社會性質(zhì)犯罪或者破壞社會主義經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，自執(zhí)行期滿之日起未逾5年；或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，自執(zhí)行期滿之日起未逾5年；或者涉嫌從事重大違法活動、被相關(guān)部門調(diào)查尚未作出處理結(jié)論。
　?。ǘυ温殭C構(gòu)違法違規(guī)行為、重大損失負有個人責任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責任，情節(jié)嚴重的，或者對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任，自該機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年。
　?。ㄈ┎慌浜匣蛘咧甘顾瞬慌浜弦婪ūO(jiān)管或者案件查處而受到處罰未逾3年。
　?。ㄋ模┍唤鹑诠芾聿块T取消、撤銷任職資格未逾3年，或者被金融管理部門禁止進入市場期滿未逾3年，或者被金融管理部門處罰未逾3年。
　?。ㄎ澹┍粐覚C關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾3年。
　?。┍救嘶蛘咂渑渑加袛?shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還的，或者被司法機關(guān)列入失信被執(zhí)行人名單。
　?。ㄆ撸┍救嘶蛘咂浣H屬存在妨礙履職獨立性的情形，包括但不限于：本人與其近親屬合并持有該金融控股公司5%以上股份，且從該金融控股集團獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融控股集團股權(quán)凈值的；本人及其所控股的股東單位合并持有該金融控股公司5%以上股份，且從該金融控股集團獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融控股集團股權(quán)凈值的；本人或者其配偶在持有該金融控股公司5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融控股集團獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融控股集團股權(quán)凈值的，但能夠證明相應(yīng)授信與本人或者其配偶沒有關(guān)系的除外。
　?。ò耍┯羞`反社會公德、職業(yè)道德等不良行為，或者造成重大損失或者惡劣影響的其他情形。
　　第十二條  金融控股公司獨立董事除不得存在第十一條所列情形外，還不得存在下列情形：
　　（一）本人及其近親屬合并持有該金融控股公司或者其所控股單個機構(gòu)1%以上股份或者股權(quán)；
　　（二）本人或者其近親屬在持有該金融控股公司1%以上股份或者股權(quán)的股東單位任職；
　?。ㄈ┍救嘶蛘咂浣H屬在該金融控股公司或者其所控股機構(gòu)任職，其中不包括本人在該金融控股公司擔任獨立董事；
　?。ㄋ模┍救嘶蛘咂浣H屬任職的機構(gòu)與該金融控股公司之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或者債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；
　　（五）本人或者其近親屬可能被該金融控股公司主要股東、高級管理層控制或者施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。
　　第十三條  獨立董事在同一家金融控股公司任職時間累計不得超過6年，且同時最多只能在兩家金融控股公司兼任獨立董事。
　　第十四條  金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的兼任行為不得違反法律、行政法規(guī)及金融管理部門有關(guān)規(guī)定，不得存在利益沖突，或者明顯分散其在該金融控股公司履職的時間和精力。
　　金融控股公司董事長和總經(jīng)理應(yīng)當分設(shè)。金融控股公司高級管理人員除在本公司參股或者在其控股的機構(gòu)擔任董事、監(jiān)事之外，不得在其他營利性機構(gòu)兼任職務(wù)。法律法規(guī)和中國人民銀行另有規(guī)定的除外。
第三章  任職備案
　　第十五條  金融控股公司任命董事、監(jiān)事、高級管理人員或者授權(quán)相關(guān)人員履行董事、監(jiān)事、高級管理人員職責，應(yīng)當確認其符合相應(yīng)的任職條件，并自決定作出之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行提交下列備案材料，同時抄送住所地中國人民銀行分支機構(gòu)：
　?。ㄒ唬﹤浒笀蟾鏁瑑?nèi)容至少包含所任職務(wù)、職責范圍、權(quán)限及該職務(wù)在本金融控股公司組織架構(gòu)中的位置，并對照本規(guī)定的任職條件逐項進行說明；
　　（二）中國人民銀行統(tǒng)一制作的任職備案表；
　?。ㄈ┥矸?、學(xué)歷、學(xué)位和相關(guān)專業(yè)技術(shù)資格等材料的復(fù)印件；
　?。ㄋ模╆P(guān)于任職人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
　　（五）股東（大）會、董事會關(guān)于董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職決議；
　?。┙鹑诳毓晒径?、監(jiān)事、高級管理人員的個人信用報告；
　?。ㄆ撸┳罱?年內(nèi)曾擔任金融機構(gòu)董事長或者高級管理人員的，還應(yīng)當提交最近職務(wù)的離任審計報告或者經(jīng)濟責任審計報告；
　?。ò耍┎淮嬖谌魏尾环先温殫l件情形的書面承諾；
　　（九）其他證明任職人員符合任職條件的材料。
　　金融控股公司以及備案的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。申請設(shè)立金融控股公司的機構(gòu)應(yīng)當在申請時提交前款所列擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的材料。
　　第十六條  本規(guī)定第十五條所規(guī)定的備案材料應(yīng)當分別加蓋單位公章，紙質(zhì)材料提交一式兩份。備案材料正本的電子掃描光盤一張（PDF格式文件），隨紙質(zhì)材料一同報送。
　　第十七條  金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員改任的，高級管理人員兼任其他高級管理職務(wù)的，以及董事與高級管理人員相互兼任的，除本條第二款所述情形外，應(yīng)當按規(guī)定備案。
　　金融控股公司應(yīng)當在作出下列改任、兼任決定之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面報告：
已備案的金融控股公司董事長、副董事長、監(jiān)事會主席，在同一金融控股公司內(nèi)改任除獨立董事之外其他董事、監(jiān)事；除董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事之外的已備案的董事、監(jiān)事，在同一金融控股公司內(nèi)由董事改任監(jiān)事或者由監(jiān)事改任董事。
　?。ǘ┮褌浒傅慕鹑诳毓晒究偨?jīng)理、副總經(jīng)理，在同一金融控股公司內(nèi)改任除獨立董事之外其他董事、監(jiān)事，以及兼任除獨立董事之外其他董事；除總經(jīng)理、副總經(jīng)理之外的已備案的金融控股公司高級管理人員，在同一金融控股公司內(nèi)改任除董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事之外其他董事、監(jiān)事，以及兼任除董事長、副董事長、獨立董事之外的其他董事。
　　（三）已備案的金融控股公司高級管理人員兼任金融控股公司所控股機構(gòu)董事、監(jiān)事；金融控股公司董事、監(jiān)事在金融控股公司所控股機構(gòu)兼職的。
　　第十八條  金融控股公司董事長、總經(jīng)理職務(wù)存在人員空缺時，金融控股公司應(yīng)當按照公司章程等有關(guān)規(guī)定，確定符合任職條件的人員代為履職，并在確定之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面報告。
　　代為履職時間不得超過6個月，金融控股公司應(yīng)當在6個月內(nèi)選聘符合任職條件的人員，并向中國人民銀行備案。
　　第十九條  金融控股公司聘任或者解聘董事、監(jiān)事、高級管理人員的，應(yīng)當自作出決定之日起20個工作日內(nèi)通過公司官方網(wǎng)站和其他媒體向社會公告有關(guān)情況。
第四章  監(jiān)督管理
　　第二十條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)通過審核備案材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式對相關(guān)人員的任職條件進行核查。
　　材料不齊全、不符合規(guī)定形式或者存在錯誤的，金融控股公司應(yīng)當在收到補充或者完善材料的通知之日起10個工作日內(nèi)向中國人民銀行提交符合要求的材料，同時抄送住所地中國人民銀行分支機構(gòu)。
　　未達到中國人民銀行規(guī)定的任職條件的，以及隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國人民銀行應(yīng)當要求金融控股公司進行限期調(diào)整，并自完成調(diào)整之日起3個工作日內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面報告。
　　第二十一條  金融控股公司應(yīng)當制定符合本規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級管理人員任職管理制度，并及時向中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面報告。
　　中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融控股公司制定的董事、監(jiān)事、高級管理人員任職管理制度進行評估和指導(dǎo)，并對其任職管理制度執(zhí)行情況進行檢查。
　　第二十二條  中國人民銀行及其分支機構(gòu)通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對金融控股公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員執(zhí)行本規(guī)定的情況進行監(jiān)督檢查。
　　中國人民銀行建立和完善金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員管理信息系統(tǒng)。中國人民銀行及其分支機構(gòu)在該系統(tǒng)中記錄關(guān)于金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的有關(guān)信息，包括但不限于下列內(nèi)容：
   （一）任職備案材料的基本內(nèi)容及職務(wù)變更情況；
　?。ǘ┦艿降男淌绿幜P、主管部門的行政處罰、行政處分或者紀律處分；
　　（三）與其相關(guān)的風險提示函和監(jiān)管談話記錄；
　?。ㄋ模┍唤鹑诠芾聿块T書面認定為不適合擔任董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)，或者被金融管理部門撤銷、取消任職資格的情況；
　　（五）審計發(fā)現(xiàn)的重大問題。
　　中國人民銀行向有關(guān)董事、監(jiān)事、高級管理人員的任免機構(gòu)或者組織告知上述相關(guān)情況。
　　第二十三條  出現(xiàn)下列情形時，金融控股公司應(yīng)當自發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面報告：
　?。ㄒ唬┩Ｖ箵谓鹑诳毓晒径隆⒈O(jiān)事、高級管理人員職務(wù)的，其書面報告包括免職決定文件、相關(guān)會議的決議等材料；
　?。ǘ┙鹑诳毓晒菊{(diào)整高級管理人員職責分工；
　?。ㄈ┒隆⒈O(jiān)事、高級管理人員在金融控股公司之外的機構(gòu)兼任職務(wù)；
　?。ㄋ模┒?、監(jiān)事、高級管理人員受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分或者紀律處分；
　?。ㄎ澹┒隆⒈O(jiān)事、高級管理人員出現(xiàn)不符合任職條件情形。
　　第二十四條  金融控股公司董事長、高級管理人員離任或者改任的，金融控股公司應(yīng)當于該人員離任或者改任之日起3個月內(nèi)向中國人民銀行及其分支機構(gòu)提交離任審計報告。
　　金融控股公司董事長的離任審計報告應(yīng)當至少包括對下列情況及其所負領(lǐng)導(dǎo)責任和直接責任的評估結(jié)論：
　?。ㄒ唬┴瀼貓?zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況。
　　（二）董事會運作是否合法有效。
　?。ㄈ┙鹑诳毓晒镜娘L險管理與內(nèi)部控制是否有效。
　?。ㄋ模┙鹑诳毓晒臼欠癜l(fā)生重大案件、重大損失或者重大風險。
　?。ㄎ澹┍粚徲媽ο笫欠裆婕八诮鹑诳毓杉瘓F的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；是否存在受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分或者紀律處分等情形。
　　金融控股公司高級管理人員的離任審計報告應(yīng)當至少包括對下列情況及其所負領(lǐng)導(dǎo)責任和直接責任的評估結(jié)論：
　?。ㄒ唬┴瀼貓?zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；
　?。ǘ┙鹑诳毓晒净蛘叻止懿块T的經(jīng)營是否合法合規(guī)；
　?。ㄈ┙鹑诳毓晒净蛘叻止懿块T的風險管理與內(nèi)部控制是否有效；
　　（四）金融控股公司或者分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或者重大風險；
　?。ㄎ澹┍粚徲媽ο笫欠裆婕八诮鹑诳毓杉瘓F的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；是否存在受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分或者紀律處分等情形。
　　金融控股公司對董事長、高級管理人員進行年度審計的，董事長、高級管理人員任期內(nèi)的年度審計報告視為其離任審計報告。上述審計報告應(yīng)當包含本條前款規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計報告使用。
　　第二十五條  金融控股公司出現(xiàn)下列情形之一的，中國人民銀行應(yīng)當要求其改正，并對直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員出具風險提示函，進行監(jiān)管談話，并要求其就相關(guān)事項作出說明：
　　（一）在股權(quán)投資管理、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面存在重大隱患;
　?。ǘ┒隆⒈O(jiān)事、高級管理人員不符合中國人民銀行規(guī)定的任職條件，未按規(guī)定進行任職備案，未按規(guī)定履行報告義務(wù)，未按規(guī)定進行離任審計，違反規(guī)定授權(quán)其他人員實際行使董事、監(jiān)事、高級管理人員相關(guān)職權(quán)，以及未按照中國人民銀行的要求調(diào)整董事、監(jiān)事、高級管理人員的；
　?。ㄈ┻`反本規(guī)定的其他情形。
　　第二十六條  金融控股公司所控股金融機構(gòu)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題或者重大風險隱患，金融監(jiān)管部門可以建議中國人民銀行對金融控股公司負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話；認為其不適宜繼續(xù)履職的，可以建議中國人民銀行要求金融控股公司限期調(diào)整。
第五章  附則
　　第二十七條  本規(guī)定所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
　　第二十八條  本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。
　　第二十九條  本規(guī)定自2021年5月1日起施行。