中國家辦行業(yè)迎來發(fā)展黃金期

“
近些年，全球經(jīng)濟呈現(xiàn)K型發(fā)展，與此相對應(yīng)的富裕家族開始大范圍增加，財富積累迭創(chuàng)新高。此背景下，專門為高凈值人士和企業(yè)家族服務(wù)的家族辦公室不斷涌現(xiàn)，市場呈現(xiàn)出快速的發(fā)展勢頭。
”

01
銀行積極發(fā)展高凈值人群
近日，美國銀行、摩根大通、花旗銀行等美國銀行業(yè)巨頭陸續(xù)披露了2021年第一季度財報。受全球疫情影響，各大銀行的個人業(yè)務(wù)板塊表現(xiàn)不足，但在高端財富管理方面則展現(xiàn)出了更強的潛力，在銀行內(nèi)部的價值也在逐步提升。

其中，花旗銀行最新戰(zhàn)略調(diào)整將零售業(yè)務(wù)分別從13個市場退出，僅保留機構(gòu)客戶業(yè)務(wù)部門提供服務(wù)。不難看出，花旗銀行此舉正是優(yōu)化產(chǎn)業(yè)，把服務(wù)聚焦在更有增長潛力的業(yè)務(wù)上。

與此同時，摩根大通的一季報同樣可以看出，財富管理與資產(chǎn)管理成為增長最快的兩大板塊業(yè)務(wù)。零售業(yè)務(wù)則在一季度中同比持續(xù)下跌。

中國市場亦是如此， 2020年各大銀行的年報中，高端人群財富管理成為新的戰(zhàn)略方向。招商銀行發(fā)布“大財富管理價值循環(huán)鏈”，興業(yè)銀行發(fā)布“全市場一流的財富管理銀行”、浦發(fā)銀行發(fā)布了“財富管理首選銀行”等。


02
富豪激增，家辦行業(yè)成剛需
通過2020年《胡潤財富報告》顯示，中國600萬資產(chǎn)“富裕家庭”數(shù)量突破500萬戶，比上年增加1.4％。千萬資產(chǎn)“高凈值家庭”比上年增加2％至202萬戶；億元資產(chǎn)“超高凈值家庭”比上年增加2.4％至13萬戶。

600萬資產(chǎn)“富裕家庭”總財富達(dá)146萬億元，是GDP的1.5倍。其中，億元人民幣資產(chǎn)“超高凈值家庭”總財富為94萬億元，占比64％；3000萬美金資產(chǎn)“國際超高凈值家庭”總財富為89萬億元，占比61％。

《胡潤財富報告》更稱，中國未來10年將有17萬億元財富傳給下一代，未來20年將有42萬億元財富傳給下一代，未來30年將有78萬億元財富傳給下一代。

2020年可以說是一個兩面的經(jīng)濟環(huán)境，一面是疫情影響下經(jīng)濟環(huán)境的緩行，很多人都經(jīng)歷了收入下降、財富縮水甚至降薪、裁員；另一面是家族資產(chǎn)持續(xù)快速提升，富豪人數(shù)再創(chuàng)新高。

在這種經(jīng)濟環(huán)境下，家族辦公室依托全面的資產(chǎn)配置能力和專業(yè)的事務(wù)服務(wù)能力，成為了高凈值家庭的香餑餑。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前國內(nèi)的家辦總數(shù)在2000-3000家左右，但整體素質(zhì)參差不齊。如果從嚴(yán)格定義上，具備投資能力的可能僅在100家左右。

與快速增長的中國富裕家族數(shù)量相對比，真正具備專業(yè)、持續(xù)服務(wù)能力的家族辦公室可謂鳳毛麟角，市場空缺極大！

03
什么是家族辦公室？
家族辦公室，即Family Office，起源于19世紀(jì)富裕的歐美家庭。家族辦公室通常由涉及不同領(lǐng)域行業(yè)的專家組成，監(jiān)督及管理整個家族的財務(wù)、健康、風(fēng)險管理、教育發(fā)展等狀況，以協(xié)助家族獲得成功以及順利發(fā)展為目標(biāo)。

同時，家族辦公室有著公正的意見和客觀性，他們與家族的其他顧問提供的服務(wù)進(jìn)行整合與協(xié)調(diào)，為同一個家族的幾代人提供高度個性化的服務(wù)。

相對于私行、三方財富機構(gòu)注重于資產(chǎn)配置不同，家族辦公室能夠更全面的將家族投資、保險、法律、稅務(wù)、教育和慈善機構(gòu)設(shè)立等事務(wù)都統(tǒng)籌起來提供有效的解決方案，幫助家族企業(yè)實現(xiàn)長遠(yuǎn)、穩(wěn)健發(fā)展。


04
中國家族辦公室的發(fā)展
歐美家辦、私行進(jìn)入亞洲高凈值家族

二戰(zhàn)結(jié)束后，日本、韓國、香港、新加坡作為亞洲代表，經(jīng)濟快速發(fā)展，高凈值家族群體日益增加。而作為歐美金融主導(dǎo)的亞太金融市場中，私人銀行、家族辦公室嗅到未來市場需求，開始在亞太地區(qū)布局針對高凈值家族的財富管理服務(wù)。而此時，能夠提供資產(chǎn)配置及家族事務(wù)服務(wù)的家族辦公室更受到了市場的青睞，成為高凈值家族財富保全、傳承的重要推動者。

大國崛起，家辦機構(gòu)鋒芒展露

中國作為世界人口最多，最勤勞的國家，自改革開放以來，中國企業(yè)家憑借敏銳的市場嗅覺與勤勞的民族特色，迅速創(chuàng)造了龐大的市場和大量的財富。但是，在財富不斷積累的同時，新的財富管理意識和家族管理的危機感開始呈現(xiàn)。

外資家族辦公室及私人銀行機構(gòu)開始由香港等地區(qū)進(jìn)入內(nèi)地助力企業(yè)發(fā)展，形成了國內(nèi)首批家族辦公室的雛形。

需求爆發(fā)，家辦迎來黃金發(fā)展期

中國經(jīng)濟開放40年來，中國的高凈值人士和企業(yè)家族的數(shù)量快速增長，在世界范圍內(nèi)也具有舉足輕重的地位；而他們也正在從單一的財務(wù)投資需求慢慢轉(zhuǎn)變成對財富的保全、家族的傳承、二代教育、家族治理等綜合性的服務(wù)需求。傳統(tǒng)的銀行、信托、保險、三方財富、律所在面臨家族企業(yè)的廣泛需求時，開始呈現(xiàn)服務(wù)能力單一、無法滿足有效需求等問題。真正具備多元資產(chǎn)配置、家族治理、家族傳承以及全方位綜合解決方案能力的家族辦公室將更多被高凈值人士和企業(yè)家族所選擇，迎來蓬勃發(fā)展的黃金時代。
END
免責(zé)申明：本賬號發(fā)布的內(nèi)容僅供參考之用，意在對事件進(jìn)行梳理，不構(gòu)成任何投資建議。另文章圖文信息均來源網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)、錯誤，請聯(lián)系我們進(jìn)行刪除。