《安徽省地方金融條例》本月起正式施行 鼓勵(lì)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下發(fā)展供應(yīng)鏈金融

?點(diǎn)擊報(bào)名【10月28-30日杭州|融資平臺(tái)轉(zhuǎn)型發(fā)展、核心資產(chǎn)培育與REITs、EOD模式與未來(lái)社區(qū)、依托公共資源精準(zhǔn)謀劃項(xiàng)目、股權(quán)投資基金、產(chǎn)業(yè)投資與上市公司實(shí)務(wù)和案例】
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10月1日，《安徽省地方金融條例》正式施行。

其中，《條例》在地方金融發(fā)展方面，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下發(fā)展供應(yīng)鏈金融。支持金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織與產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)等加強(qiáng)信息共享，依托產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)構(gòu)建上下游一體化、數(shù)字化、智能化的信息系統(tǒng)和信用評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升產(chǎn)業(yè)鏈整體金融服務(wù)水平。
全文如下：
第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，引導(dǎo)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

第二條 本條例適用于本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置、非法金融活動(dòng)防范與處置、地方金融發(fā)展。法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本條例所稱(chēng)地方金融組織，是指依法設(shè)立、從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司和區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。

第三條 地方金融工作應(yīng)當(dāng)遵循安全審慎、規(guī)范有序、創(chuàng)新發(fā)展的原則，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，深化金融改革，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。

第四條 省人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)全省地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)督管理體制，完善省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌解決地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定中的重大問(wèn)題，落實(shí)地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置以及非法集資處置責(zé)任。

省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制（安徽?。?duì)接，配合完善中央與地方之間金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等金融協(xié)作機(jī)制，研究地方金融工作重大問(wèn)題。

設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，提升地方金融監(jiān)督管理能力，推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，落實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置以及非法集資處置的屬地責(zé)任。

第五條 省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)全省地方金融組織及其相關(guān)金融活動(dòng)的監(jiān)督管理，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置以及非法金融活動(dòng)防范與處置，推動(dòng)地方金融發(fā)展。

設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)在省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)的指導(dǎo)下做好相關(guān)具體工作。

縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革、財(cái)政、公安、司法行政、人力資源和社會(huì)保障、市場(chǎng)監(jiān)督管理、稅務(wù)等部門(mén)，按照法定職責(zé)做好相關(guān)工作。

本條例所稱(chēng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)，是指由縣級(jí)以上人民政府設(shè)立或者指定，承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理等相關(guān)職責(zé)的行政機(jī)關(guān)。

第六條 省人民政府應(yīng)當(dāng)組織建設(shè)全省統(tǒng)一的地方金融信息系統(tǒng)，歸集地方金融監(jiān)督管理信息，依托江淮大數(shù)據(jù)中心實(shí)現(xiàn)信息互聯(lián)共享，提升地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警分析信息化水平。

第七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法開(kāi)展金融活動(dòng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束，履行金融風(fēng)險(xiǎn)防范和化解主體責(zé)任。

第八條 縣級(jí)以上人民政府及其地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展金融法律、法規(guī)以及相關(guān)知識(shí)宣傳教育工作，倡導(dǎo)理性金融消費(fèi)理念，提高公眾金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和非法金融活動(dòng)識(shí)別能力。

廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)開(kāi)展金融風(fēng)險(xiǎn)防范、非法金融活動(dòng)識(shí)別的公益性宣傳，加強(qiáng)輿論監(jiān)督。

第九條 推進(jìn)長(zhǎng)三角地區(qū)金融合作機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化地方金融監(jiān)督管理、金融創(chuàng)新、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置等方面的信息共享和協(xié)同聯(lián)動(dòng)，為長(zhǎng)三角一體化發(fā)展提供高質(zhì)量金融服務(wù)。

第二章 地方金融組織
第十條 設(shè)立地方金融組織，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和國(guó)家規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可或者試點(diǎn)資格。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何組織和個(gè)人不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第十一條 地方金融組織發(fā)生下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)備案：

（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；
（二）合并、分立；
（三）變更名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)范圍、營(yíng)業(yè)區(qū)域、住所、注冊(cè)資本；
（四）變更法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；
（五）法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)備案的其他重大事項(xiàng)。
對(duì)前款規(guī)定的事項(xiàng)，國(guó)家規(guī)定需要審批或者對(duì)備案另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，建立并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營(yíng)銷(xiāo)宣傳等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，形成內(nèi)部制衡和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

第十三條 地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和省監(jiān)督管理要求，履行恪盡職守、勤勉盡責(zé)的義務(wù)，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。

第十四條 地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行下列金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)，并通過(guò)文字或者音像等方式記錄：

（一）以顯著方式提請(qǐng)金融消費(fèi)者注意其經(jīng)營(yíng)范圍和禁止性業(yè)務(wù)規(guī)定；
（二）告知金融消費(fèi)者與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的所有費(fèi)用、利率、數(shù)量、違約金及其計(jì)算方法等涉及金融消費(fèi)者重大利益的內(nèi)容；
（三）如實(shí)、充分揭示金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，了解和評(píng)估金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M(fèi)者；
（四）法律、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他義務(wù)。
地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，不得違背金融消費(fèi)者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理?xiàng)l件。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭(zhēng)議處理機(jī)制，公示投訴受理方式，完善投訴處理程序，及時(shí)處理與金融消費(fèi)者的爭(zhēng)議。

第十五條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全保障信息安全制度，遵循合法、正當(dāng)、必要和誠(chéng)信原則，按照國(guó)家規(guī)定或者合同約定收集、使用信息，妥善保存經(jīng)營(yíng)過(guò)程中獲取的信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供金融消費(fèi)者信息。

第十六條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向所在地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)送下列材料，報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整：

（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及相關(guān)資料；
（二）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（三）涉及訴訟、仲裁、重大行政處罰等事項(xiàng)的說(shuō)明材料；
（四）國(guó)家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他材料。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送金融綜合統(tǒng)計(jì)信息。

第十七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告影響或者可能影響經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制或者資產(chǎn)安全等重大事項(xiàng)及其處置情況。

地方金融組織發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、主要負(fù)責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查、重大負(fù)面輿情或者群體性事件等重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內(nèi)向所在地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生前款規(guī)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，地方金融組織應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道之時(shí)起二十四小時(shí)內(nèi)，向所在地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

第十八條 地方金融組織不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款或者變相吸收存款；
（二）出借、出租許可證件或者試點(diǎn)資格取得文件；
（三）非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款；
（四）國(guó)家和省禁止從事的其他活動(dòng)。

第十九條 地方金融組織不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提出書(shū)面申請(qǐng)或者報(bào)告，并提交資產(chǎn)狀況說(shuō)明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

地方金融組織解散、破產(chǎn)或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，依法注銷(xiāo)相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可或者取消試點(diǎn)資格，并向社會(huì)公告。

第二十條 鼓勵(lì)地方金融組織建立地方金融行業(yè)自律組織。地方金融行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依照章程制定行業(yè)自律規(guī)則，督促、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員行為，實(shí)施自律管理，配合地方金融監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展行業(yè)監(jiān)督管理工作；維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映行業(yè)建議和訴求；督促、指導(dǎo)會(huì)員開(kāi)展金融消費(fèi)者和投資者適當(dāng)性教育，開(kāi)展糾紛調(diào)解。

地方金融行業(yè)自律組織發(fā)現(xiàn)地方金融組織會(huì)員涉嫌違反國(guó)家和省有關(guān)金融監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融行業(yè)自律組織的指導(dǎo)。

第三章 地方金融監(jiān)督管理
第二十一條 省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理制度，針對(duì)不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點(diǎn)制定和實(shí)施相應(yīng)的監(jiān)督管理措施，并與有關(guān)部門(mén)建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)每年制定地方金融組織監(jiān)督檢查計(jì)劃，按照“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”的監(jiān)督管理要求，對(duì)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督檢查。

監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理等方式。

第二十二條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入地方金融組織經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
（二）詢(xún)問(wèn)工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；
（三）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料；
（四）檢查業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)；
（五）對(duì)可能滅失或者以后難以取得的文件、資料、電子設(shè)備等證據(jù)材料，依法予以先行登記保存；
（六）法律、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定可以采取的其他現(xiàn)場(chǎng)檢查措施。

進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。必要時(shí)，可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、鑒定機(jī)構(gòu)等第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

地方金融組織及其工作人員對(duì)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供文件資料，不得拒絕、阻礙。

第二十三條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理，運(yùn)用地方金融信息系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確地掌握其經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照要求接入地方金融信息系統(tǒng)。

第二十四條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與地方金融組織法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行監(jiān)督管理談話(huà)，要求其對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

第二十五條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，建立地方金融監(jiān)督管理領(lǐng)域的信用管理制度，依法記錄和歸集履行職責(zé)中所產(chǎn)生的相關(guān)信用信息。

第二十六條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)在依法履行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違反國(guó)家和省監(jiān)督管理要求的行為或者存在其他風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)采取責(zé)令限期改正、向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示等措施。

第二十七條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，在地方金融監(jiān)督管理部門(mén)官方網(wǎng)站、政務(wù)服務(wù)網(wǎng)等政務(wù)平臺(tái)，公布地方金融組織名單及其相關(guān)許可、備案信息并及時(shí)更新。

第二十八條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)、協(xié)助進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)、地方金融行業(yè)自律組織及其工作人員，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國(guó)家金融安全保密有關(guān)規(guī)定，對(duì)于履行職責(zé)中所知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密以及個(gè)人隱私，應(yīng)當(dāng)予以保密，不得泄露、傳播和非法利用。

第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置
第二十九條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)研判、決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防范協(xié)同、風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任等機(jī)制，加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，穩(wěn)妥防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益，并采取有效措施做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)運(yùn)用地方金融信息系統(tǒng)，依法整合各類(lèi)金融監(jiān)督管理信息以及與地方金融工作密切相關(guān)的經(jīng)濟(jì)管理、社會(huì)治理等信息，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、識(shí)別、預(yù)警和防范。

縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)支持地方法人金融機(jī)構(gòu)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，依法建立風(fēng)險(xiǎn)防控的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

第三十條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案并開(kāi)展應(yīng)急演練。

金融突發(fā)事件發(fā)生后，發(fā)生地縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，立即采取應(yīng)急響應(yīng)措施，控制事態(tài)發(fā)展，組織開(kāi)展應(yīng)急處置工作，并及時(shí)向上一級(jí)人民政府報(bào)告，必要時(shí)可以越級(jí)上報(bào)。

在本省行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會(huì)秩序的，省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制（安徽?。┑膮f(xié)作配合，組織協(xié)調(diào)重大金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。

第三十一條 國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)監(jiān)督管理的政策性銀行、商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)協(xié)助國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

省人民政府按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)全省農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，建立健全相應(yīng)工作機(jī)制，組織、督導(dǎo)設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府做好本行政區(qū)域內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置職責(zé)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部責(zé)任追究制度，落實(shí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)提出的監(jiān)督管理措施和要求。

第三十三條 地方金融組織已經(jīng)或者可能發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，所在地設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，組織協(xié)調(diào)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)工作。

地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，除采取本條例第二十六條規(guī)定的措施外，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，還可以采取下列風(fēng)險(xiǎn)處置措施：

（一）責(zé)令暫停增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；
（二）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；
（三）限制資金運(yùn)用的規(guī)模和方式；
（四）法律、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定可以采取的其他風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

地方金融組織及其工作人員對(duì)依法進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)處置措施應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙。

地方金融組織的重大風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)消除且恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力的，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)驗(yàn)收確認(rèn)后，可以恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)。

地方金融組織的重大風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法消除或者不能恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力的，依法注銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證或者取消試點(diǎn)資格。

第三十四條 非金融企業(yè)存在資金周轉(zhuǎn)困難或者資不抵債等情況，可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，由非金融企業(yè)所在地設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府組織協(xié)調(diào)有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)工作。

第五章 非法金融活動(dòng)防范與處置
第三十五條 任何組織和個(gè)人不得未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
禁止任何形式的非法金融活動(dòng)。

第三十六條 非法金融活動(dòng)防范與處置工作應(yīng)當(dāng)遵循防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第三十七條 各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，納入社會(huì)治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警。

行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警，依法處置。

金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織按照國(guó)家和省規(guī)定監(jiān)測(cè)非法金融活動(dòng)，及時(shí)向國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告發(fā)現(xiàn)的線索；在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)金融消費(fèi)者可能受到非法金融活動(dòng)侵害的，應(yīng)當(dāng)依法履行風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)。

對(duì)涉嫌非法金融活動(dòng)的，任何單位和個(gè)人有權(quán)向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。

第三十八條 互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法金融活動(dòng)的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法金融活動(dòng)的信息，應(yīng)當(dāng)立即停止傳輸該信息，采取刪除、屏蔽、斷開(kāi)鏈接等必要措施，防止信息擴(kuò)散，并保存有關(guān)記錄，向國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

第三十九條 任何組織和個(gè)人明知他人從事非法金融活動(dòng)的，不得參與或者向其提供資助、協(xié)助。

為借貸、投資、保證、租賃、保理、買(mǎi)賣(mài)、贈(zèng)與等活動(dòng)提供咨詢(xún)顧問(wèn)、信息撮合等中介業(yè)務(wù)，開(kāi)展內(nèi)部信用互助，通過(guò)預(yù)收款、保證金等方式提供商品或者服務(wù)的非金融組織或者個(gè)人，應(yīng)當(dāng)規(guī)范經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信，依法接受監(jiān)督，不得變相從事金融業(yè)務(wù)。

第四十條 任何組織和個(gè)人不得發(fā)布包含非法金融活動(dòng)內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行非法金融活動(dòng)宣傳。

廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者設(shè)計(jì)、制作、代理、發(fā)布涉及金融業(yè)務(wù)的廣告，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件、試點(diǎn)資格或者經(jīng)營(yíng)資格批準(zhǔn)文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件、試點(diǎn)資格或者經(jīng)營(yíng)資格批準(zhǔn)文件不全或者內(nèi)容不符的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第四十一條 國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐皖機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)涉嫌非法金融活動(dòng)依法開(kāi)展調(diào)查處置的，縣級(jí)以上人民政府根據(jù)需要組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)采取下列監(jiān)督檢查措施：

（一）登記主管機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)范圍和股東等登記事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；
（二）市場(chǎng)監(jiān)督管理、網(wǎng)信等部門(mén)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人廣告宣傳、金融信息服務(wù)等事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；
（三）通信管理部門(mén)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；
（四）稅務(wù)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人納稅事項(xiàng)的監(jiān)督檢查；
（五）有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)督管理部門(mén)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)組織和個(gè)人從業(yè)行為的監(jiān)督檢查。

第四十二條 非法金融活動(dòng)經(jīng)依法認(rèn)定后，有關(guān)金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織等停止為非法金融活動(dòng)提供服務(wù)；有關(guān)信用管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)從事非法金融活動(dòng)的組織和個(gè)人采取信用管理措施。

非法金融活動(dòng)未構(gòu)成犯罪的，由批準(zhǔn)機(jī)關(guān)、主管單位、組建單位或者縣級(jí)以上人民政府依法監(jiān)督從事非法金融活動(dòng)的組織和個(gè)人清理債權(quán)債務(wù)。

第六章 地方金融發(fā)展
第四十三條 省人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃以及國(guó)家有關(guān)金融政策，組織編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，統(tǒng)籌推進(jìn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與金融良性循環(huán)。金融發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括地方金融改革、金融資源集聚、金融市場(chǎng)建設(shè)、金融環(huán)境優(yōu)化等方面的內(nèi)容。

設(shè)區(qū)的市人民政府結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，可以制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃。

第四十四條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定政策措施，推進(jìn)構(gòu)建地方風(fēng)險(xiǎn)投資、銀行信貸、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)以及權(quán)益類(lèi)交易市場(chǎng)等多層次金融支持服務(wù)體系，推動(dòng)建立普惠性的現(xiàn)代金融體系，為當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)發(fā)展、市場(chǎng)主體等提供金融服務(wù)。

第四十五條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)完善政府性融資擔(dān)保體系，推廣新型政銀擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)比例分擔(dān)業(yè)務(wù)模式，建立健全資本金補(bǔ)充、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)葯C(jī)制，充分發(fā)揮政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民融資增信作用。

第四十六條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定并完善金融發(fā)展政策措施，建立健全激勵(lì)評(píng)價(jià)機(jī)制，支持發(fā)展普惠金融、綠色金融和科技金融，鼓勵(lì)金融要素投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目和重點(diǎn)領(lǐng)域，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，服務(wù)科技創(chuàng)新策源地、新興產(chǎn)業(yè)聚集地、改革開(kāi)放新高地和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型區(qū)建設(shè)。

第四十七條 鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下發(fā)展供應(yīng)鏈金融。支持金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織與產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)等加強(qiáng)信息共享，依托產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)構(gòu)建上下游一體化、數(shù)字化、智能化的信息系統(tǒng)和信用評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升產(chǎn)業(yè)鏈整體金融服務(wù)水平。

第四十八條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)融資對(duì)接機(jī)制，發(fā)揮融資服務(wù)平臺(tái)作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對(duì)接企業(yè)和項(xiàng)目。

第四十九條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全直接融資服務(wù)工作機(jī)制，支持符合條件的企業(yè)依法發(fā)行股票、債券及其他融資工具，支持企業(yè)擴(kuò)大直接融資規(guī)模，提高直接融資比重。

省人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)推進(jìn)省級(jí)股權(quán)投資基金體系建設(shè)。

省人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)支持省區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)建設(shè)，推動(dòng)“專(zhuān)精特新”企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)在省區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌；加強(qiáng)省股權(quán)托管交易機(jī)構(gòu)與銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等機(jī)構(gòu)合作，強(qiáng)化路演對(duì)接和融資功能，支持掛牌企業(yè)發(fā)展。

第五十條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度，加強(qiáng)對(duì)本省金融機(jī)構(gòu)的政策扶持。

縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)將金融人才培養(yǎng)和引進(jìn)納入人才支持政策體系，對(duì)金融高層次人才按規(guī)定給予政策支持。

第五十一條 省人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)，將市場(chǎng)主體相關(guān)信用信息納入省公共信用信息服務(wù)平臺(tái)。

鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其認(rèn)定的信用狀況良好的市場(chǎng)主體在貸款授信、費(fèi)率利率、還款方式等方面給予優(yōu)惠或者便利。

第七章 法律責(zé)任
第五十二條 違反本條例第十條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，沒(méi)收違法所得，并處五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款。

第五十三條 違反本條例第十一條規(guī)定，地方金融組織未依照規(guī)定辦理發(fā)生事項(xiàng)備案的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第五十四條 違反本條例第十六條第一款第一項(xiàng)至第三項(xiàng)規(guī)定，地方金融組織未按照要求報(bào)送有關(guān)材料的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。

第五十五條 違反本條例第十七條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報(bào)告重大事項(xiàng)、重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。

第五十六條 地方金融組織違反本條例第十八條第二項(xiàng)規(guī)定，出借、出租許可證件或者試點(diǎn)資格取得文件的，或者違反第三項(xiàng)規(guī)定，非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證或者取消試點(diǎn)資格。

第五十七條 違反本條例第二十二條第三款、第三十三條第三款規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查或者采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款。

第五十八條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依據(jù)本條例對(duì)地方金融組織作出行政處罰的，根據(jù)具體情形，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。

第五十九條 違反本條例規(guī)定，地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門(mén)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分。

第六十條 違反本條例規(guī)定的行為，有關(guān)法律、行政法規(guī)已有行政處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定執(zhí)行；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八章 附 則
第六十一條 投資公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類(lèi)交易場(chǎng)所的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置，參照本條例的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六十二條 本條例自2022年10月1日起施行。
來(lái)源：中物聯(lián)金融委
2022年10月28-30日 產(chǎn)融公會(huì)&啟金智庫(kù) 將在 杭州 共同舉辦 城鎮(zhèn)化投融資高級(jí)研修班（第十二期）《融資平臺(tái)轉(zhuǎn)型發(fā)展、核心資產(chǎn)培育與REITs、EOD模式與未來(lái)社區(qū)、依托公共資源精準(zhǔn)謀劃項(xiàng)目、股權(quán)投資基金、產(chǎn)業(yè)投資與上市公司實(shí)務(wù)和案例》
【課程提綱】
第一講、疫情沖擊和新基建背景下多元化融資方式與融資平臺(tái)轉(zhuǎn)型發(fā)展
（時(shí)間：10月28日上午9:00-12:00 ）
· 主講嘉賓：羅桂連，[產(chǎn)融公會(huì)]城鎮(zhèn)化投融資學(xué)友會(huì)班主任
一、城鎮(zhèn)化投融資背景與形勢(shì)
二、項(xiàng)目融資的要點(diǎn)與案例
三、融資平臺(tái)轉(zhuǎn)型發(fā)展
四、答疑與交流
第二講、培育核心資產(chǎn)、盤(pán)活存量資產(chǎn)與公募REITs的要點(diǎn)與案例
（時(shí)間：10月28日下午14:00-17:00 ）
·主講嘉賓：羅桂連，[產(chǎn)融公會(huì)]城鎮(zhèn)化投融資學(xué)友會(huì)班主任。
一、培育核心資產(chǎn)
二、盤(pán)活存量資產(chǎn)
三、基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs
四、小結(jié)與建議
五、答疑與交流
第三講、未來(lái)社區(qū)和EOD模式的項(xiàng)目創(chuàng)建、投融資實(shí)務(wù)要點(diǎn)與典型案例
（時(shí)間：10月29日上午09:00-12:00 ）
·主講嘉賓：郭樹(shù)鋒，杭州城投建設(shè)有限公司副總經(jīng)理。
一、 基礎(chǔ)設(shè)施投融資改革邏輯分析
二、浙江未來(lái)社區(qū)理念引領(lǐng)城市有機(jī)更新的頂層設(shè)計(jì)、項(xiàng)目創(chuàng)建、投融資安排實(shí)務(wù)和案例
三、EOD開(kāi)發(fā)模式下基礎(chǔ)設(shè)施投融資最新實(shí)務(wù)和案例分析
四、答疑與交流
第四講、有效利用公共資源策劃謀劃項(xiàng)目的實(shí)務(wù)要點(diǎn)與案例分析
（時(shí)間：10月29日下午14:00-17:00 ）
·主講嘉賓：蔣中松，浙江深度求索工程管理咨詢(xún)有限公司總經(jīng)理
一、項(xiàng)目策劃謀劃的現(xiàn)狀與形勢(shì)
二、利用公共資源策劃謀劃項(xiàng)目的必要性與可行性
三、有效利用公共資源謀劃策劃項(xiàng)目的要點(diǎn)與案例
四、答疑與交流
第五講、股權(quán)基金參與泛基建、不動(dòng)產(chǎn)投資和城市更新/片區(qū)開(kāi)發(fā)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和案例
（時(shí)間：10月30日上午09:00-12:00）
·主講嘉賓：B老師，某基礎(chǔ)設(shè)施類(lèi)央企旗下大型投資基金副總經(jīng)理
一、新周期的泛基建政策及市場(chǎng)環(huán)境解析
二、經(jīng)濟(jì)周期變化帶來(lái)的商業(yè)模式再造
三、案例解析
四、答疑與交流
第六講、地方城投參與股權(quán)投資、利用投資基金培育產(chǎn)業(yè)和運(yùn)作上市公司實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和案例
（時(shí)間：10月30日下午14:00-17:00）
·主講嘉賓：許榮偉，上海君桐資本合伙人
一、城投公司面臨的20大困境“突圍”
二、鹽城東方集團(tuán)參與股權(quán)投資的成效經(jīng)驗(yàn)
三、城投公司股權(quán)投資轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)
四、城投公司收購(gòu)上市公司實(shí)務(wù)
五、城投與私募股權(quán)基金合作實(shí)操
六、答疑與交流
2022年11月4日-5日（周五/六）在 濟(jì)南 舉辦《城投平臺(tái)/金控/央國(guó)企開(kāi)展保理、供應(yīng)鏈金融及其資產(chǎn)證券化、融資性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范的最新實(shí)務(wù)和案例專(zhuān)題培訓(xùn)》，誠(chéng)邀您的加入！
【課程提綱】
第一部分、城投平臺(tái)/金控/央國(guó)企當(dāng)前業(yè)務(wù)融資模式轉(zhuǎn)型及開(kāi)展應(yīng)收應(yīng)付賬款融資和供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)要點(diǎn)
（時(shí)間：11月4日上午09:00-12:00 ）
·主講嘉賓：張愛(ài)和，曾任某大型建筑央企供應(yīng)鏈金融平臺(tái)負(fù)責(zé)人，某股份制銀行和某城商行對(duì)公團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。在交易銀行、保理和供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域有長(zhǎng)達(dá)20多年的深入研究和實(shí)務(wù)實(shí)踐。



1、城投平臺(tái)業(yè)務(wù)定位、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和轉(zhuǎn)型必要性
2、城投平臺(tái)的融資行為如何判斷是否涉及隱形債務(wù)？城投平臺(tái)的應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款的業(yè)務(wù)背景邏輯是什么？
3、城投平臺(tái)融資現(xiàn)狀及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的典型案例
4、央國(guó)企、城投平臺(tái)和資本成立SPV項(xiàng)目公司，開(kāi)展供應(yīng)鏈金融的各方訴求和落地成功因素有哪些？典型模式案例
5、金控平臺(tái)、國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)公司等主體的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀、轉(zhuǎn)型思路、發(fā)展方向和經(jīng)典案例解析
6、城投平臺(tái)和央國(guó)企在基建、能源、醫(yī)藥等幾大領(lǐng)域的典型融資模式案例
7、地產(chǎn)業(yè)務(wù)融資途徑還有哪些，地產(chǎn)公司和城投公司的合作方式及案例
8、央國(guó)企對(duì)內(nèi)外擔(dān)保規(guī)定要點(diǎn)解析
9、壓降兩金的方式有哪些？應(yīng)收賬款出表N種案例解析
10、有效盤(pán)活固定資產(chǎn)的政策背景下，看城投、央國(guó)企和資本各路諸侯如何行動(dòng)？
第二部分、城投平臺(tái)/金控/央國(guó)企設(shè)立保理、供應(yīng)鏈管理、貿(mào)易公司的動(dòng)機(jī)、實(shí)踐現(xiàn)狀及創(chuàng)新業(yè)務(wù)成敗案例解析
（時(shí)間：11月4日下午14:00-17:00 ）
·主講嘉賓：張愛(ài)和，曾任某大型建筑央企供應(yīng)鏈金融平臺(tái)負(fù)責(zé)人，某股份制銀行和某城商行對(duì)公團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。在交易銀行、保理和供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域有長(zhǎng)達(dá)20多年的深入研究和實(shí)務(wù)實(shí)踐。



1、城投平臺(tái)和央國(guó)企布局供應(yīng)鏈金融現(xiàn)狀
2、體系內(nèi)業(yè)務(wù)和體系外業(yè)務(wù)如何抉擇？保理公司的定位究竟是為了盈利還是服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈？
3、體系內(nèi)保理公司為什么存在業(yè)務(wù)瓶頸？體系外業(yè)務(wù)的方向在哪？某央企保理公司市場(chǎng)化業(yè)務(wù)成功案例
4、城投平臺(tái)開(kāi)展供應(yīng)鏈貿(mào)易的動(dòng)機(jī)是什么？操作模式有哪些？實(shí)踐成敗案例剖析
5、城投平臺(tái)和外部產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)混改成立供應(yīng)鏈公司開(kāi)展產(chǎn)業(yè)金融的典型案例
6、混改的保理或供應(yīng)鏈公司授信過(guò)程，如何解決不同股東擔(dān)保問(wèn)題？
7、某些央企保理公司為什么不用傳統(tǒng)保理債權(quán)ABS而是采用代理ABS的財(cái)務(wù)視角解析
8、某些城投平臺(tái)和央國(guó)企旗下保理公司傾向開(kāi)展通道類(lèi)業(yè)務(wù)有哪些？
9、城投平臺(tái)和央國(guó)企旗下保理公司之間的再保理業(yè)務(wù)產(chǎn)業(yè)類(lèi)型和動(dòng)機(jī)是什么？典型案例分析
10、以江浙地區(qū)某些機(jī)構(gòu)開(kāi)展大宗供應(yīng)鏈金融的創(chuàng)新模式案例看如何真正轉(zhuǎn)型產(chǎn)業(yè)金融
第三部分、城投和央國(guó)企供應(yīng)鏈ABS/ABN實(shí)踐案例詳解
（時(shí)間：11月5日上午9:00-12:00 ）
· 主講嘉賓：趙晟陽(yáng)，中原銀行總行和鄭州銀行總行投資銀行特約顧問(wèn)。
原某國(guó)有股份制大行銀行省分行公司部總經(jīng)理，原順豐控股金融BG華中區(qū)域負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任頭部保理公司業(yè)務(wù)總經(jīng)理。實(shí)操資產(chǎn)證券化規(guī)模突破1000億，儲(chǔ)架規(guī)模突破4000億。服務(wù)城投、建工、煤炭、地產(chǎn)、鋼鐵等多個(gè)熱點(diǎn)行業(yè)。實(shí)際操作案例如下（部分）：蘇寧置業(yè)供應(yīng)鏈ABS，碧桂園地產(chǎn)供應(yīng)鏈ABN，佳源供應(yīng)鏈ABS，雅居樂(lè)供應(yīng)鏈ABN，中鐵十局供應(yīng)鏈ABS，中鐵建設(shè)應(yīng)收賬款A(yù)BS，徐工礦機(jī)供應(yīng)鏈ABS，泰達(dá)股份供應(yīng)鏈ABS，國(guó)內(nèi)首單票據(jù)類(lèi)N+N供應(yīng)鏈ABS等。



1、當(dāng)下城投、央國(guó)企融資結(jié)構(gòu)環(huán)境分析及盤(pán)活存量資產(chǎn)，提高資產(chǎn)流動(dòng)性的訴求下ABS井噴發(fā)展的邏輯分析
2、如何正確理解國(guó)資委對(duì)中央企業(yè)《關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)融資擔(dān)保管理工作的通知》的要求，及關(guān)于央企開(kāi)展ABS業(yè)務(wù)增信問(wèn)題的回復(fù)
3、關(guān)注城投、央國(guó)企ABS違約案例、反向探析資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)關(guān)注要點(diǎn)
4、城投融資結(jié)構(gòu)新的轉(zhuǎn)型方向：非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)案例解析、福建省首單-單SPV-CMBS案例解析、基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs政策逐步完善、市場(chǎng)不斷擴(kuò)容，新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)在哪里？
5、城投和央國(guó)企供應(yīng)鏈ABS業(yè)務(wù)落地實(shí)操：某城投安置房信托受益權(quán)ABS、保障房ABS、租賃住房ABS、購(gòu)房尾款A(yù)BS、供水收費(fèi)收益權(quán)ABS、供應(yīng)鏈ABS、某央企代理ABS、出表ABS等實(shí)際案例
6、趨嚴(yán)監(jiān)管背景下、上交所、深交所及交易商協(xié)會(huì)、基協(xié)對(duì)ABS的資產(chǎn)發(fā)行及掛牌指導(dǎo)意見(jiàn)分析
7、城投供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展方向研判
第四部分、融資性貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、訴訟案例解析及有效防范
（時(shí)間：11月5日下午14:00-17:00 ）
· 主講嘉賓：劉冬梅，北京市盈科律師事務(wù)所資本市場(chǎng)與證券部主辦律師、保理與供應(yīng)鏈金融律師團(tuán)隊(duì)華北負(fù)責(zé)人，商業(yè)保理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)學(xué)術(shù)委員。



1、什么是融資性貿(mào)易？融資性貿(mào)易、 貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈融資、供應(yīng)鏈金融等概念典型要素對(duì)比分析
2、融資性貿(mào)易七大交易模式及典型特征；國(guó)資委等監(jiān)管部門(mén)如何判斷空轉(zhuǎn)、走單等虛假貿(mào)易；如何避免虛假倉(cāng)單、重復(fù)質(zhì)押的問(wèn)題?
3、融資性貿(mào)易所涉資金風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等多維度風(fēng)險(xiǎn)分析 ：
4、融資性貿(mào)易合同4個(gè)縱向歷史演變過(guò)程；
5、銀行、保理公司等保理商參與到融資性貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)分析：融資性貿(mào)易中法律關(guān)系的認(rèn)定；融資性貿(mào)易中，保理商的善意判斷；保理商參與應(yīng)收賬款債權(quán)人虛構(gòu)應(yīng)收賬款如何定性；
6、司法實(shí)踐1：保理人+融資性貿(mào)易o(hù)r循環(huán)貿(mào)易案例 ：上海金融法院(2021)滬74民終887號(hào)
7、司法實(shí)踐2:保理人的“明知“:排除“應(yīng)當(dāng)知道而不知道”
8、融資性貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)案例實(shí)證研究及裁判建議：
案例1：長(zhǎng)三角地區(qū)集中爆發(fā)的鋼貿(mào)危機(jī):“中鐵物流事件” ；
案例2：青島港德正系詐騙事件；
案例3：上海電氣應(yīng)收賬款逾期事件 ；
案例4：上實(shí)發(fā)展應(yīng)收賬款逾期事件；
案例5：佛山中金圣源鋁錠事件現(xiàn)貨倉(cāng)單暴雷事件；
案例6：秦皇島港銅精礦失蹤事件
報(bào)名方式：
15001156573（電話(huà)微信同號(hào)）
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