關(guān)于發(fā)布《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的通知 2008-04-21

關(guān)于發(fā)布《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的通知

各基金銷售機(jī)構(gòu)：

為規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)，我會(huì)制定了《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，并經(jīng)四屆二次理事會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予以發(fā)布，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

附件：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則

                                                     中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
                               二○○八年四月二十一日

附件下載： 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則

                        

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則

第一章   總則
第一條    為加強(qiáng)證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金）銷售的自律管理，規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)以及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）的有關(guān)規(guī)定，制定本守則。
第二條    本守則所稱基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。
基金銷售人員應(yīng)當(dāng)遵守本守則。
第二章   基本業(yè)務(wù)素質(zhì)與職業(yè)道德規(guī)范
第三條    基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格。
第四條    基金銷售人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其它形式的基金銷售聘任合同。
第五條    基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的基金合同、招募說(shuō)明書、發(fā)行公告、產(chǎn)品特征，以及基金銷售業(yè)務(wù)流程。
第六條    基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)及行業(yè)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益。
第七條    基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
（一）   勤勉盡職原則?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認(rèn)真履行各項(xiàng)職責(zé)。
（二）   誠(chéng)實(shí)守信原則?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資者，以誠(chéng)實(shí)和公正的態(tài)度并以合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況。
（三）   投資者利益優(yōu)先原則?；痄N售人員應(yīng)將投資者的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。
第八條    基金銷售人員不得從事與其所在機(jī)構(gòu)及投資者的合法利益相沖突的活動(dòng)或法律法規(guī)禁止從事的其他業(yè)務(wù)。
第九條    基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，積極參加所在機(jī)構(gòu)和協(xié)會(huì)舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每年參加培訓(xùn)的時(shí)間不少于協(xié)會(huì)對(duì)證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的要求。
第三章   基金銷售人員行為規(guī)范
第十條    基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌。
第十一條       基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。
第十二條       基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。
第十三條       基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。
第十四條       基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。
第十五條       基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。
第十六條       基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
第十七條       基金銷售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其它部門的相關(guān)規(guī)定。
第十八條      基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。
第十九條       基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其它經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。
第二十條       基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：
（一）有效識(shí)別投資者身份；
（二）向投資者提供《投資人權(quán)益須知》；
（三）向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；
（四）了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。
第二十一條         基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。
第二十二條         基金銷售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無(wú)正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求。
第二十三條         基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄漏投資者買賣、持有基金份額的信息及其它相關(guān)信息。
第二十四條         基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。
第二十五條         基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)。
第二十六條         基金銷售人員應(yīng)當(dāng)耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十七條         基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。
第二十八條         基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列情形：
（一）   在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益；
（二）   違規(guī)向他人提供基金未公開的信息；
（三）   詆毀其它基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員；
（四）   散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序；
（五）   同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)；
（六）   違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易；
（七）   違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；
（八）   承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；
（九）   以帳外暗中給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂；
（十）   挪用投資者的交易資金或基金份額；
（十一）      從事其它任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。
第四章   管理和監(jiān)督
第二十九條         基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的要求，建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和基金銷售人員招聘、培訓(xùn)和管理制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售人員的日常管理。
第三十條       基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)向基金銷售人員提供的統(tǒng)一宣傳資料，應(yīng)符合《證券投資基金銷售管理辦法》和《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定》的規(guī)定，并已按有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
第三十一條         基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的要求實(shí)施基金銷售適用性管理制度，為基金銷售人員向投資者推介合適的基金產(chǎn)品提供依據(jù)。
第三十二條         基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在明顯位置公布基金銷售網(wǎng)點(diǎn)、有關(guān)負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式、投訴電話等信息，并及時(shí)、妥善處理投資者對(duì)本機(jī)構(gòu)基金銷售人員的投訴。
第三十三條   協(xié)會(huì)根據(jù)本守則對(duì)基金銷售人員的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查。
第三十四條         基金銷售人員違反本守則，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)予以相應(yīng)處分，并將處分情況報(bào)送協(xié)會(huì)；情節(jié)嚴(yán)重的，協(xié)會(huì)可按相關(guān)自律規(guī)定予以紀(jì)律處分；違反法律法規(guī)的，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)處理。
第五章    附則
第三十五條  本守則由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十六條  本守則自發(fā)布之日起施行。